反洗錢考試反洗錢法問答題每日一練(2019.11.04)

來源：考試資料網(wǎng)

1.問答題金融機構(gòu)有下列哪些行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證？

參考答案：1、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；2、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；3、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑...

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2.問答題金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的幾個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以什么方式向向什么部門報送大額交易報告？

參考答案：金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報...

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3.問答題開展反洗錢工作會不會侵犯金融機構(gòu)客戶的個人隱私和商業(yè)秘密？

參考答案：開展反洗錢工作不會侵犯到金融機構(gòu)客戶的個人隱私和商業(yè)秘密。為了在反洗錢工作中合理、有效地保護金融機構(gòu)客戶信息，《反洗錢法...

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4.問答題《反洗錢法》第三十二條規(guī)定金融機構(gòu)違反哪七條行為就會受到處罰？

參考答案：（1）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；
（2）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；
（3）未按...

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5.問答題偵查機關(guān)接到報案后，認為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)如何處理？

參考答案：

偵查機關(guān)應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機構(gòu)解除凍結(jié)。