反洗錢考試章節(jié)練習(2020.06.08)

來源：考試資料網(wǎng)

1.問答題銀監(jiān)會對外資銀行分支機構或附屬機構實行什么監(jiān)管？

并表監(jiān)管。

2 當客戶向境外匯出資金金額達到外幣等值（）以上時，應完整登記相關匯款交易信息。

3.問答題什么是洗錢和反洗錢？

參考答案：洗錢實質(zhì)是將特定犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。反洗錢是指為...

4 金融機構對于以下哪些情形應該進行報告（）

5 金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆（）以上或者外幣等值（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

6.問答題《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》是根據(jù)哪兩部法律制定的？

參考答案：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機構大額交易和可疑交...

7.填空題在紀律集中整飭過程中，不收斂、不收手的，應當（）處分。

參考答案：從重或者加重

8 銷售人員違規(guī)查處工作中，內(nèi)部調(diào)查是指通過（）等方式在公司內(nèi)部進行的調(diào)查。

9.問答題巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的《銀行業(yè)有效監(jiān)管核心原則》的主線是什么？

降低和控制風險。

10 以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素？