多項選擇題疑似零包販毒的客戶行為識別點包括哪些()?

A.存取款人行為可疑,故意回避銀行的身份識別或核查。例如,使用ATM 自助設備時故意遮擋面容
B.辦理柜面無卡存現(xiàn)交易時,常常不能正確或完整填寫入賬戶名
C.使用親屬或關(guān)系密切人賬戶收付毒資
D.賬戶使用壽命較短,更換頻繁


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1.多項選擇題根據(jù)2017《中國洗錢和恐怖融資風險評估報告》,以下哪些屬于貪腐分子常見的洗錢方式()?

A.利用金融業(yè)務洗錢,包括廣泛使用各類銀行業(yè)務掩飾隱瞞贓款,部分案件還涉及證券、保險業(yè)務。如利用電匯、銀行卡、網(wǎng)上銀行等金融業(yè)務轉(zhuǎn)移贓款;利用關(guān)系密切人密名義開立賬戶,將贓款分散轉(zhuǎn)移;將贓款用于購買金融機構(gòu)發(fā)行的各類理財產(chǎn)品等
B.投資入股公司洗錢,包括本人在利益相關(guān)公司入"干股"或匿名持股,利用近親屬或密切關(guān)系人持有利益相關(guān)公司股份等
C.通過購買或持有不動產(chǎn)洗錢,包括以本人名義持有外地房產(chǎn)、實際占有和使用他人房產(chǎn)、低價購買或高價出售房產(chǎn)賺取差價等
D.利用現(xiàn)金掩飾隱瞞贓款,如直接收受和使用現(xiàn)金,或收受現(xiàn)金并隱蔽保存

2.多項選擇題疑似非法集資的身份信息識別包括哪些()?

A.從公司名稱看,公司名稱中多帶有投資咨詢、財富管理、資產(chǎn)管理、科技發(fā)展、養(yǎng)老保險、交易所、基金管理、股權(quán)投資、金融服務、網(wǎng)絡科技、電子商務等字眼,公司名稱多顯得高端前沿,較為吸引眼球
B.多家公司注冊時間或開戶時間較為集中,地址相同或相似,多家公司法定代表人、股東、實際控制人、受益所有人、聯(lián)系人(授權(quán)辦理業(yè)務人員)相同或存在交叉
C.在媒體、網(wǎng)站、推介會上公開宣傳某項目或產(chǎn)品低風險、高收益,以低門檻為由誘惑社會公眾參與
D.公司對外虛假宣傳項目與銀行合作或接受銀行資金監(jiān)管,托管等

3.多項選擇題套現(xiàn)交易中,以下哪些方面屬于"信用卡持有人賬戶"的資金交易特點()?

A.單筆消費金額較大,與商戶正常銷售的商品交割差距較大,消費總額等于或接近信用卡限額
B.臨近信用卡最遲還款日還款,賬單日后1日至3日內(nèi)再次滿額消費,以最大限度利用免息期
C.短期內(nèi)在距離較遠的商戶消費,有時甚至出現(xiàn)短期異地消費現(xiàn)象,與正常消費習慣不符
D.賬戶資金來源主要為商戶、非銀行支付機構(gòu)轉(zhuǎn)入款項

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