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A.現(xiàn)金收支∶單筆或累計人民幣5萬元以上（含）、外幣等值1萬美元以上（含）
B.非自然人∶單筆或累計劃轉(zhuǎn)人民幣200萬元以上（含）、外幣等值20萬美元以上（含）
C.自然人境內(nèi)劃轉(zhuǎn)∶單筆或累計人民幣50萬元以上（含）、外幣等值10萬美元以上（含）的
D.自然人跨境劃轉(zhuǎn)∶單筆或累計人民幣20萬元以上（含）、外幣等值1萬美元以上（含）的
A.對可疑交易報告回溯性審查
B.在日常的交易中關注
C.審查以往的大額交易報告
D.對既有客戶進行全面篩查
A.現(xiàn)金業(yè)務容易使交易鏈條脫離銀行的監(jiān)管體系，難以核實資金真實來源、去向和用途
B.非面對面交易方式使得金融機構開展客戶盡職調(diào)查的難度增大，洗錢風險相應加大
C.跨境交易由于不同國家（地區(qū)）的監(jiān)管存在差異可能導致反洗錢監(jiān)控漏洞產(chǎn)生
D.對交易的上限、頻率能夠限制大額交易或者頻繁交易發(fā)生的可能性，但不能降低洗錢風險
A.產(chǎn)品屬性要素∶主要考察產(chǎn)品本身被用于洗錢的可能性；防范洗錢風險
B.業(yè)務流程要素∶主要考察客戶身份識別、資金劃轉(zhuǎn)等環(huán)節(jié)設計是否合理，能否有效
C.系統(tǒng)控制要素∶主要考察核心業(yè)務系統(tǒng)能否實現(xiàn)設定的反洗錢功能
D.對于風控效果影響力越大的基本要素及其風險子項，賦值相應越高
最新試題
以下哪一項不屬于涉嫌電信詐騙的資金交易識別點（）?
反洗錢監(jiān)控名單的監(jiān)測對象包括（）。
從行業(yè)特點來看，走私主要集中干進出口貿(mào)易領域，走私商品主要有高稅負產(chǎn)品、電子產(chǎn)品、資源性產(chǎn)品（礦產(chǎn)品）、水產(chǎn)凍品、珍稀野生動植物及制品、可回收利用的廢品、成品油、黃金、手表、香煙等，多為生產(chǎn)性原料或者與人民群眾生活密切相關的日用商品。
關于反洗錢內(nèi)部審計工作，下列說法正確的有哪些（）？
中國人民銀行及其分支機構按照《法人金融機構反洗錢分類評級標準》，綜合下列哪些因素，對評級指標逐項評價、計分，得出初評分數(shù)（）？
在客戶行為方面，疑似涉嫌腐敗的客戶及其特定關系人在辦理存現(xiàn)業(yè)務時，出具的現(xiàn)金通常為最新版人民幣。
對分支機構進行反洗錢考核時使用的扣分項可包括∶（）。
內(nèi)部審計在檢查分支機構對單位客戶受益所有人的識別時的關注重點包括什么？
從交易金額看，涉嫌電信詐騙的賬戶交易中，單筆交易金額通常沒有明顯的規(guī)律性。
從交易模式看，電信詐騙團伙賬戶分為上游賬戶、過渡賬戶和下游賬戶三類。