A.理財規(guī)劃服務(wù)是個過程,不是一次性完成的。它除了包括上文提到的接觸客戶、收集客戶信息、分析客戶財務(wù)狀況、制定理財方案、實施理財方案之外,還包括了交付方案之后對客戶提供長期的服務(wù)和客戶關(guān)系管理
B.客戶的理財目標(biāo)有短期也有長期的,金融機構(gòu)和理財師理想的情況是給客戶提供終生的專業(yè)理財服務(wù),甚至成為客戶家庭世代的理財師,這就需要理財師提交理財規(guī)劃方案之后不斷做好客戶的后續(xù)跟蹤服務(wù)
C.綜合理財方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測基礎(chǔ)上的,對未來的預(yù)估不可能完全準(zhǔn)確或一直不變,這會導(dǎo)致方案的最終效果與當(dāng)初的預(yù)期、目標(biāo)產(chǎn)生較
大差異。因此在制訂成方案并提交給客戶開始執(zhí)行后,仍需要理財師根據(jù)新情況來不斷地調(diào)整方案,幫助客戶及其財務(wù)安排更好地適應(yīng)變化,達到預(yù)定的理財目標(biāo)
D.從金融機構(gòu)和理財師業(yè)務(wù)發(fā)展角度來說,接受全面理財規(guī)劃和書面理財規(guī)劃書服務(wù)的理財客戶絕大多數(shù)都是價值較高的優(yōu)質(zhì)客戶,如何通過后續(xù)跟蹤服務(wù),提升客戶滿意度、加強客戶關(guān)系以實現(xiàn)客戶生命周期價值最大化是每個理財師必須思考和努力實踐的工作。此外,業(yè)務(wù)人員都明白開發(fā)一個新客戶付出的努力是維護一個現(xiàn)成客戶的數(shù)倍,非常滿意的優(yōu)質(zhì)客戶還可以給理財師介紹更多優(yōu)良新客戶
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A.了解原則
B.誠信原則
C.連續(xù)性原則
D.隨機原則
A.保險經(jīng)紀(jì)人
B.律師
C.會計師
D.證券公司投資顧問
E.房產(chǎn)中介
理財規(guī)劃方案一般包含以下基本規(guī)劃()。
A.家庭收支、債務(wù)規(guī)劃;風(fēng)險管理規(guī)劃
B.退休養(yǎng)老規(guī)劃;教育規(guī)劃
C.投資規(guī)劃;稅務(wù)籌劃
D.財富分配和傳承規(guī)劃等
A.理財目標(biāo)要具體明確(Specific)
B.理財目標(biāo)必須是可以量化和檢驗的(MeasuraBle)
C.理財目標(biāo)必須具備合理性和可行性(Attainable),實事求是(Realistic)
D.理財目標(biāo)要有時限和先后順序(Time—binding)
A.是否有穩(wěn)定、充足的收入;個人事業(yè)是否有發(fā)展的潛力
B.是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備;是否有舒適的住房
C.是否購買了適當(dāng)?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險;是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定投資
D.是否享受社會保障;是否有額外的養(yǎng)老保障計劃
最新試題
理財目標(biāo)的確定,必須遵循一定的原則通常即必須遵循SMA.RT原則。()
理財師的工作流程概括為()。
()屬于客戶自身情況的突然變動。
綜合家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析,主要是根據(jù)信息整理情況,提供家庭財務(wù)現(xiàn)狀中以下幾個方面的綜合分析。()
客戶的理財目標(biāo)一般包括以下幾方面的內(nèi)容。()
初次接觸客戶階段,理財師需要明白如下幾個問題()。
衡量一個人或者家庭的財務(wù)安全,主要包括以下內(nèi)容。()
理財師在與客戶的接觸中要經(jīng)歷()的階段。
信息收集的具體步驟包括()。
理財規(guī)劃方案一般包含以下基本規(guī)劃()。