您可能感興趣的試卷
最新試題
對協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。
加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么?
加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是()
反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題,防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施。
金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。
內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險,因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn),充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險,通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險。
金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制,這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。
反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性,任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。
反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作,高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造;良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。
有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理監(jiān)督的一個完整的運(yùn)行機(jī)制。