多項選擇題衡量一個人或家庭的財務安全,主要有以下內(nèi)容()。

A.個人是否有發(fā)展的潛力
B.是否購買了適當?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險
C.是否有額外的養(yǎng)老保障計劃
D.是否有收益高的投資
E.是否有適當?shù)淖》?/p>


你可能感興趣的試題

1.多項選擇題在理財規(guī)劃業(yè)務中,主要涉及的保險種類有()。

A.財產(chǎn)保險
B.人身保險
C.工傷保險
D.責任保險
E.失業(yè)保險

2.多項選擇題客戶的經(jīng)常性支出包括()。

A.住房貸款按揭償還
B.為起訴某一侵權人而支付的律師代理費
C.客戶重視法律問題,一直聘請常年法律顧問的支出
D.客戶去某地旅游而支付的旅游費用
E.水電氣等費用

3.多項選擇題對客戶的收入支出表進行分析需注意的事項包括()。

A.理財規(guī)劃師首先應該具體分析各收入支出項目的數(shù)額及其在總額中所占的比例
B.對客戶財務狀況影響較大的經(jīng)常性項目應重點關注,這些項目可以通過對客戶歷年收入支出表的時間序列分析來發(fā)掘
C.要把握收入支出表反映的是客戶某一時點的財務狀況
D.任何客戶都應該努力保持正的凈現(xiàn)金流量
E.要把握收入支出表反映的是客戶某一時段內(nèi)的財務狀況

4.多項選擇題在關注客戶和傾聽的過程中,理財規(guī)劃師做出的反應合適的是()。

A.無須語言,只要微笑或者點頭就可以表示理解和贊同,客氣地鼓勵客戶繼續(xù)說下去
B.轉述
C.客戶說不清楚的時候,理財規(guī)劃師可以問他一些問題,讓他換一種說法,幫助理清思路,順暢地表達出來
D.理財規(guī)劃師也可以談自己對問題的看法,不完全順著客戶的意思
E.規(guī)劃師的想法與客戶的不同,客戶不一定能接受。規(guī)劃師不必要考慮客戶的理解能力和當時的情緒

5.多項選擇題理財規(guī)劃師關注客戶的技巧可以用SOLER表示,其中()。

A.S:Squarely,保持適當?shù)木嚯x
B.O:Open,采取一種開放的姿勢
C.L:Lean,向客戶傾斜
D.E:Eye,保持眼神的交流
E.R:Relaxed,放松地去交流

最新試題

在理財規(guī)劃業(yè)務中,主要涉及的保險種類有()。

題型:多項選擇題

如"鑒于條款"與主文的內(nèi)容相抵觸,則以"鑒于條款"的內(nèi)容為準。()

題型:判斷題

在理財規(guī)劃師所在機構是合伙機構情況下,理財規(guī)劃服務合同中當事人條款應列明的內(nèi)容包括()。

題型:多項選擇題

理財規(guī)劃師在和客戶溝通的過程中應該持有的態(tài)度是()。

題型:多項選擇題

對客戶的收入支出表進行分析需注意的事項包括()。

題型:多項選擇題

理財規(guī)劃師在首次交付客戶理財規(guī)劃方案后還要為客戶提供持續(xù)理財服務,其中理財規(guī)劃師對客戶理財規(guī)劃方案評估的頻率主要取決于()。

題型:多項選擇題

在關注客戶和傾聽的過程中,理財規(guī)劃師做出的反應合適的是()。

題型:多項選擇題

理財規(guī)劃服務中,客戶的義務有()。

題型:多項選擇題

取得客戶授權是理財規(guī)劃師開始實施理財方案的第一步。為明確理財規(guī)劃師與客戶之間的權利與義務,防止不必要的法律爭端,理財規(guī)劃師應取得客戶關于執(zhí)行理財方案的書面授權??蛻粼诤炇鹗跈鄷螅瑧鼍咭环蓐P于方案實施的聲明,該聲明應該包括()。

題型:多項選擇題

客戶的實物資產(chǎn)通常分為個人升值型資產(chǎn)和個人貶值型資產(chǎn),這種分類主要是描述客戶的資產(chǎn)價值隨時間變動情況,以下()是個人貶值型資產(chǎn)。

題型:多項選擇題