多項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃師在首次交付客戶理財(cái)規(guī)劃方案后還要為客戶提供持續(xù)理財(cái)服務(wù),其中理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶理財(cái)規(guī)劃方案評(píng)估的頻率主要取決于()。

A.客戶資本規(guī)模
B.客戶個(gè)人財(cái)務(wù)變化幅度
C.理財(cái)規(guī)劃師的性格和工作習(xí)慣
D.客戶的投資風(fēng)格
E.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)機(jī)構(gòu)的制度


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3.多項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃師為客戶制訂理財(cái)規(guī)劃之前,需要對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行預(yù)測(cè),以下有關(guān)理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行預(yù)測(cè)的說(shuō)法正確的有()。

A.客戶的收入由經(jīng)常性收入和非經(jīng)常性收入共同構(gòu)成,理財(cái)規(guī)劃師需要對(duì)客戶所有的收入項(xiàng)目都作出確切的預(yù)測(cè)
B.客戶的支出由經(jīng)常性支出和非經(jīng)常性支出共同構(gòu)成,與收入預(yù)測(cè)不同,理財(cái)規(guī)劃師只需要對(duì)經(jīng)常性支出部分進(jìn)行合理預(yù)測(cè),不必考慮各種非經(jīng)常性支出的未來(lái)情況
C.理財(cái)規(guī)劃師在完成了客戶未來(lái)收入和支出情況的預(yù)測(cè)后,需要對(duì)客戶的資產(chǎn)負(fù)債情況進(jìn)行預(yù)測(cè)
D.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的變化主要取決于客戶的收支結(jié)余情況、投資策略和償債安排
E.理財(cái)規(guī)劃師在預(yù)測(cè)客戶支出時(shí),應(yīng)結(jié)合客戶的流動(dòng)性狀況進(jìn)行合理償債安排,以避免不必要的損失

4.多項(xiàng)選擇題在對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析的時(shí)候我們通常要使用財(cái)務(wù)比率分析的方法,以下關(guān)于財(cái)務(wù)比率的表述正確的是()。

A.結(jié)余比率=結(jié)余/支出
B.清償比率=負(fù)債總額/總資產(chǎn)
C.即付比率=流動(dòng)資產(chǎn)/負(fù)債總額
D.流動(dòng)性比率=流動(dòng)性資產(chǎn)/每月支出
E.投資與凈資產(chǎn)比率=投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)

最新試題

對(duì)客戶的收入支出表進(jìn)行分析需注意的事項(xiàng)包括()。

題型:多項(xiàng)選擇題

客戶的實(shí)物資產(chǎn)通常分為個(gè)人升值型資產(chǎn)和個(gè)人貶值型資產(chǎn),這種分類主要是描述客戶的資產(chǎn)價(jià)值隨時(shí)間變動(dòng)情況,以下()是個(gè)人貶值型資產(chǎn)。

題型:多項(xiàng)選擇題

在理財(cái)方案的實(shí)施過(guò)程中可能會(huì)發(fā)生如下行為:股票債券投資、信托基金投資、不動(dòng)產(chǎn)交易過(guò)戶和保險(xiǎn)買入與理賠等等。在已經(jīng)確定理財(cái)規(guī)劃師的情況下,這些具體事務(wù)的完成就應(yīng)交給理財(cái)規(guī)劃師,客戶沒(méi)有必要事必躬親。理財(cái)規(guī)劃師在行使代理權(quán)時(shí),以下做法不妥當(dāng)?shù)挠校ǎ?/p>

題型:多項(xiàng)選擇題

理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同的違約責(zé)任規(guī)定()。

題型:多項(xiàng)選擇題

客戶預(yù)計(jì)出現(xiàn)較高的凈結(jié)余,則意味著()。

題型:多項(xiàng)選擇題

在理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)中,主要涉及的保險(xiǎn)種類有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

理財(cái)規(guī)劃師在開(kāi)始跟客戶交談時(shí),()。

題型:多項(xiàng)選擇題

衡量一個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)安全,主要有以下內(nèi)容()。

題型:多項(xiàng)選擇題

在關(guān)注客戶和傾聽(tīng)的過(guò)程中,理財(cái)規(guī)劃師做出的反應(yīng)合適的是()。

題型:多項(xiàng)選擇題

如"鑒于條款"與主文的內(nèi)容相抵觸,則以"鑒于條款"的內(nèi)容為準(zhǔn)。()

題型:判斷題