問(wèn)答題《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)），對(duì)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)涉恐名單的具體要求是什么？

您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項(xiàng)選擇題5月的一天，一個(gè)手持黃色牛皮紙文件袋的男性客戶走進(jìn)了農(nóng)信社的營(yíng)業(yè)大廳，他想在該行為其名下的企業(yè)辦理對(duì)公賬戶，柜員向該客戶詢問(wèn)了具體的企業(yè)情況。原來(lái)，這位客戶名下有一個(gè)合伙經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，他和其他合伙人因?yàn)榻?jīng)營(yíng)需要想要在該行開(kāi)立一個(gè)對(duì)公存款賬戶，今天他作為代理人受到其他三個(gè)合伙人的委托前來(lái)辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)。柜員拿出對(duì)公開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)指導(dǎo)客戶填寫(xiě)，同時(shí)她開(kāi)始審核客戶的開(kāi)戶資料。該客戶提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照是新版的三證合一，各類(lèi)用章齊全，授權(quán)委托書(shū)書(shū)寫(xiě)工整內(nèi)容明確，各個(gè)合伙人的身份證都已經(jīng)復(fù)印好了。然而，柜員在審核資料的時(shí)候發(fā)現(xiàn)，少了一張合伙人的身份證原件。于是，她禮貌地向客戶問(wèn)詢了有關(guān)這張身份證的問(wèn)題，并堅(jiān)持要求客戶出示缺失的身份證原件，經(jīng)過(guò)一番交涉，她拿到這張身份證。柜員將這張身份證放在證件鑒別儀上進(jìn)行鑒別后發(fā)現(xiàn)有效期已過(guò)，看看背面的有效期，確實(shí)已經(jīng)過(guò)期，但是再看看復(fù)印件，有效期未過(guò)。這個(gè)身份證是過(guò)期無(wú)效證件，復(fù)印件是通過(guò)截取他人身份證背面有效期制作而成的，為這位客戶開(kāi)立對(duì)公賬戶是不符合規(guī)定的。柜員告知該客戶資料真實(shí)性有問(wèn)題，如果不能提供合法資料，就不能為其開(kāi)立對(duì)公存款賬戶。該客戶知道偽造資料被識(shí)別出來(lái)后，表示下次來(lái)辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候一定提供真實(shí)材料，隨即收好材料離開(kāi)了營(yíng)業(yè)大廳。開(kāi)立一般存款賬戶時(shí)，須審核以下哪些資料？（）

A.開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件
B.基本存款賬戶開(kāi)戶許可證
C.存款人因向銀行借款需要，審核其借款合同
D.存款人因其他結(jié)算需要，審核其有關(guān)證明

2.多項(xiàng)選擇題5月的一天，一個(gè)手持黃色牛皮紙文件袋的男性客戶走進(jìn)了農(nóng)信社的營(yíng)業(yè)大廳，他想在該行為其名下的企業(yè)辦理對(duì)公賬戶，柜員向該客戶詢問(wèn)了具體的企業(yè)情況。原來(lái)，這位客戶名下有一個(gè)合伙經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，他和其他合伙人因?yàn)榻?jīng)營(yíng)需要想要在該行開(kāi)立一個(gè)對(duì)公存款賬戶，今天他作為代理人受到其他三個(gè)合伙人的委托前來(lái)辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)。柜員拿出對(duì)公開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)指導(dǎo)客戶填寫(xiě)，同時(shí)她開(kāi)始審核客戶的開(kāi)戶資料。該客戶提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照是新版的三證合一，各類(lèi)用章齊全，授權(quán)委托書(shū)書(shū)寫(xiě)工整內(nèi)容明確，各個(gè)合伙人的身份證都已經(jīng)復(fù)印好了。然而，柜員在審核資料的時(shí)候發(fā)現(xiàn)，少了一張合伙人的身份證原件。于是，她禮貌地向客戶問(wèn)詢了有關(guān)這張身份證的問(wèn)題，并堅(jiān)持要求客戶出示缺失的身份證原件，經(jīng)過(guò)一番交涉，她拿到這張身份證。柜員將這張身份證放在證件鑒別儀上進(jìn)行鑒別后發(fā)現(xiàn)有效期已過(guò)，看看背面的有效期，確實(shí)已經(jīng)過(guò)期，但是再看看復(fù)印件，有效期未過(guò)。這個(gè)身份證是過(guò)期無(wú)效證件，復(fù)印件是通過(guò)截取他人身份證背面有效期制作而成的，為這位客戶開(kāi)立對(duì)公賬戶是不符合規(guī)定的。柜員告知該客戶資料真實(shí)性有問(wèn)題，如果不能提供合法資料，就不能為其開(kāi)立對(duì)公存款賬戶。該客戶知道偽造資料被識(shí)別出來(lái)后，表示下次來(lái)辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候一定提供真實(shí)材料，隨即收好材料離開(kāi)了營(yíng)業(yè)大廳。個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以（）開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。

A.經(jīng)營(yíng)地門(mén)牌號(hào)
B.字號(hào)
C.經(jīng)營(yíng)者姓名

3.多項(xiàng)選擇題5月的一天，一個(gè)手持黃色牛皮紙文件袋的男性客戶走進(jìn)了農(nóng)信社的營(yíng)業(yè)大廳，他想在該行為其名下的企業(yè)辦理對(duì)公賬戶，柜員向該客戶詢問(wèn)了具體的企業(yè)情況。原來(lái)，這位客戶名下有一個(gè)合伙經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，他和其他合伙人因?yàn)榻?jīng)營(yíng)需要想要在該行開(kāi)立一個(gè)對(duì)公存款賬戶，今天他作為代理人受到其他三個(gè)合伙人的委托前來(lái)辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)。柜員拿出對(duì)公開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)指導(dǎo)客戶填寫(xiě)，同時(shí)她開(kāi)始審核客戶的開(kāi)戶資料。該客戶提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照是新版的三證合一，各類(lèi)用章齊全，授權(quán)委托書(shū)書(shū)寫(xiě)工整內(nèi)容明確，各個(gè)合伙人的身份證都已經(jīng)復(fù)印好了。然而，柜員在審核資料的時(shí)候發(fā)現(xiàn)，少了一張合伙人的身份證原件。于是，她禮貌地向客戶問(wèn)詢了有關(guān)這張身份證的問(wèn)題，并堅(jiān)持要求客戶出示缺失的身份證原件，經(jīng)過(guò)一番交涉，她拿到這張身份證。柜員將這張身份證放在證件鑒別儀上進(jìn)行鑒別后發(fā)現(xiàn)有效期已過(guò)，看看背面的有效期，確實(shí)已經(jīng)過(guò)期，但是再看看復(fù)印件，有效期未過(guò)。這個(gè)身份證是過(guò)期無(wú)效證件，復(fù)印件是通過(guò)截取他人身份證背面有效期制作而成的，為這位客戶開(kāi)立對(duì)公賬戶是不符合規(guī)定的。柜員告知該客戶資料真實(shí)性有問(wèn)題，如果不能提供合法資料，就不能為其開(kāi)立對(duì)公存款賬戶。該客戶知道偽造資料被識(shí)別出來(lái)后，表示下次來(lái)辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候一定提供真實(shí)材料，隨即收好材料離開(kāi)了營(yíng)業(yè)大廳。開(kāi)戶機(jī)構(gòu)受理以下哪些單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶后，需將存款人的開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、相關(guān)的證明文件和銀行審核意見(jiàn)等開(kāi)戶資料及時(shí)報(bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)進(jìn)行核準(zhǔn)？（）

A.基本存款賬戶
B.臨時(shí)存款賬戶
C.預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶
D.QFII專(zhuān)用存款賬戶

4.多項(xiàng)選擇題5月的一天，一個(gè)手持黃色牛皮紙文件袋的男性客戶走進(jìn)了農(nóng)信社的營(yíng)業(yè)大廳，他想在該行為其名下的企業(yè)辦理對(duì)公賬戶，柜員向該客戶詢問(wèn)了具體的企業(yè)情況。原來(lái)，這位客戶名下有一個(gè)合伙經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，他和其他合伙人因?yàn)榻?jīng)營(yíng)需要想要在該行開(kāi)立一個(gè)對(duì)公存款賬戶，今天他作為代理人受到其他三個(gè)合伙人的委托前來(lái)辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)。柜員拿出對(duì)公開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)指導(dǎo)客戶填寫(xiě)，同時(shí)她開(kāi)始審核客戶的開(kāi)戶資料。該客戶提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照是新版的三證合一，各類(lèi)用章齊全，授權(quán)委托書(shū)書(shū)寫(xiě)工整內(nèi)容明確，各個(gè)合伙人的身份證都已經(jīng)復(fù)印好了。然而，柜員在審核資料的時(shí)候發(fā)現(xiàn)，少了一張合伙人的身份證原件。于是，她禮貌地向客戶問(wèn)詢了有關(guān)這張身份證的問(wèn)題，并堅(jiān)持要求客戶出示缺失的身份證原件，經(jīng)過(guò)一番交涉，她拿到這張身份證。柜員將這張身份證放在證件鑒別儀上進(jìn)行鑒別后發(fā)現(xiàn)有效期已過(guò)，看看背面的有效期，確實(shí)已經(jīng)過(guò)期，但是再看看復(fù)印件，有效期未過(guò)。這個(gè)身份證是過(guò)期無(wú)效證件，復(fù)印件是通過(guò)截取他人身份證背面有效期制作而成的，為這位客戶開(kāi)立對(duì)公賬戶是不符合規(guī)定的。柜員告知該客戶資料真實(shí)性有問(wèn)題，如果不能提供合法資料，就不能為其開(kāi)立對(duì)公存款賬戶。該客戶知道偽造資料被識(shí)別出來(lái)后，表示下次來(lái)辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候一定提供真實(shí)材料，隨即收好材料離開(kāi)了營(yíng)業(yè)大廳。下面關(guān)于存款賬戶的說(shuō)法正確的有（）。

A.單位存款人只能開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶
B.存款人為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的，只能在其駐在地開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不得開(kāi)立其他銀行結(jié)算賬戶
C.存款人在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的，只能在其臨時(shí)活動(dòng)地開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶
D.建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時(shí)承建多個(gè)項(xiàng)目的，可根據(jù)建筑施工及安裝合同開(kāi)立不超過(guò)項(xiàng)目合同個(gè)數(shù)的臨時(shí)存款賬戶。在本地承建項(xiàng)目時(shí)，可以在本地開(kāi)立臨時(shí)賬戶，也可根據(jù)建筑施工及安裝合同開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶

5.多項(xiàng)選擇題

2015年2月10日2015年5月3日，某農(nóng)村商業(yè)銀行轄內(nèi)A支行事后監(jiān)督員龍某為參與賭博活動(dòng)，利用職務(wù)之便，采用循環(huán)虛存實(shí)取、取款抵庫(kù)與直接盜用庫(kù)款等方式，虛存資金9筆、金額163萬(wàn)元（至檢查日，實(shí)際空庫(kù)74萬(wàn)元）；盜取庫(kù)款2次，金額105萬(wàn)元；截止案發(fā)日，共挪用資金189萬(wàn)元。
以上案件涉案金額共計(jì)189萬(wàn)元，至案件調(diào)查日，案件損失已基本追回，犯罪嫌疑人龍某已由公安機(jī)關(guān)立案。

查庫(kù)內(nèi)容要全面，查庫(kù)人要親自核點(diǎn)庫(kù)存，如實(shí)登記查庫(kù)登記簿，庫(kù)管員必須始終在場(chǎng)。查庫(kù)時(shí)應(yīng)認(rèn)真檢查包括但不限于以下內(nèi)容（）

A.清點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金等實(shí)物，要核實(shí)賬款、賬實(shí)是否相符、有無(wú)“白條抵庫(kù)”或“挪用庫(kù)款”現(xiàn)象
B.整捆庫(kù)存現(xiàn)金是否按規(guī)定分類(lèi)整齊擺放；拆捆、拆把的零散現(xiàn)金等重要物品是否入柜保管，有無(wú)發(fā)生鼠咬、蟲(chóng)蛀、霉?fàn)€等事故，庫(kù)房環(huán)境是否整潔，有無(wú)存放私人物品或其他物品現(xiàn)象
C.寄庫(kù)保管的尾箱（包）以及殘損券箱是否加雙鎖管理，箱（包）體的完整性是否正常，數(shù)量是否一致
D.庫(kù)房防火、防盜、防水、防潮、防蛀以及聯(lián)防治安等安全措施是否落實(shí)到位
E.金庫(kù)正副鑰匙、密碼的使用以及管理是否符合規(guī)定，鎖是否有損壞、擅自更換現(xiàn)象
F.雙人管庫(kù)、雙人守庫(kù)制度執(zhí)行情況