多項選擇題5月的一天，一個手持黃色牛皮紙文件袋的男性客戶走進了農(nóng)信社的營業(yè)大廳，他想在該行為其名下的企業(yè)辦理對公賬戶，柜員向該客戶詢問了具體的企業(yè)情況。原來，這位客戶名下有一個合伙經(jīng)營的企業(yè)，他和其他合伙人因為經(jīng)營需要想要在該行開立一個對公存款賬戶，今天他作為代理人受到其他三個合伙人的委托前來辦理此項業(yè)務(wù)。柜員拿出對公開戶申請書指導(dǎo)客戶填寫，同時她開始審核客戶的開戶資料。該客戶提供的營業(yè)執(zhí)照是新版的三證合一，各類用章齊全，授權(quán)委托書書寫工整內(nèi)容明確，各個合伙人的身份證都已經(jīng)復(fù)印好了。然而，柜員在審核資料的時候發(fā)現(xiàn)，少了一張合伙人的身份證原件。于是，她禮貌地向客戶問詢了有關(guān)這張身份證的問題，并堅持要求客戶出示缺失的身份證原件，經(jīng)過一番交涉，她拿到這張身份證。柜員將這張身份證放在證件鑒別儀上進行鑒別后發(fā)現(xiàn)有效期已過，看看背面的有效期，確實已經(jīng)過期，但是再看看復(fù)印件，有效期未過。這個身份證是過期無效證件，復(fù)印件是通過截取他人身份證背面有效期制作而成的，為這位客戶開立對公賬戶是不符合規(guī)定的。柜員告知該客戶資料真實性有問題，如果不能提供合法資料，就不能為其開立對公存款賬戶。該客戶知道偽造資料被識別出來后，表示下次來辦理業(yè)務(wù)的時候一定提供真實材料，隨即收好材料離開了營業(yè)大廳。開戶機構(gòu)受理以下哪些單位銀行結(jié)算賬戶開戶后，需將存款人的開戶申請書、相關(guān)的證明文件和銀行審核意見等開戶資料及時報送人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)進行核準？（）

A.基本存款賬戶
B.臨時存款賬戶
C.預(yù)算單位專用存款賬戶
D.QFII專用存款賬戶


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1.多項選擇題5月的一天，一個手持黃色牛皮紙文件袋的男性客戶走進了農(nóng)信社的營業(yè)大廳，他想在該行為其名下的企業(yè)辦理對公賬戶，柜員向該客戶詢問了具體的企業(yè)情況。原來，這位客戶名下有一個合伙經(jīng)營的企業(yè)，他和其他合伙人因為經(jīng)營需要想要在該行開立一個對公存款賬戶，今天他作為代理人受到其他三個合伙人的委托前來辦理此項業(yè)務(wù)。柜員拿出對公開戶申請書指導(dǎo)客戶填寫，同時她開始審核客戶的開戶資料。該客戶提供的營業(yè)執(zhí)照是新版的三證合一，各類用章齊全，授權(quán)委托書書寫工整內(nèi)容明確，各個合伙人的身份證都已經(jīng)復(fù)印好了。然而，柜員在審核資料的時候發(fā)現(xiàn)，少了一張合伙人的身份證原件。于是，她禮貌地向客戶問詢了有關(guān)這張身份證的問題，并堅持要求客戶出示缺失的身份證原件，經(jīng)過一番交涉，她拿到這張身份證。柜員將這張身份證放在證件鑒別儀上進行鑒別后發(fā)現(xiàn)有效期已過，看看背面的有效期，確實已經(jīng)過期，但是再看看復(fù)印件，有效期未過。這個身份證是過期無效證件，復(fù)印件是通過截取他人身份證背面有效期制作而成的，為這位客戶開立對公賬戶是不符合規(guī)定的。柜員告知該客戶資料真實性有問題，如果不能提供合法資料，就不能為其開立對公存款賬戶。該客戶知道偽造資料被識別出來后，表示下次來辦理業(yè)務(wù)的時候一定提供真實材料，隨即收好材料離開了營業(yè)大廳。下面關(guān)于存款賬戶的說法正確的有（）。

A.單位存款人只能開立一個基本存款賬戶
B.存款人為臨時機構(gòu)的，只能在其駐在地開立一個臨時存款賬戶，不得開立其他銀行結(jié)算賬戶
C.存款人在異地從事臨時活動的，只能在其臨時活動地開立一個臨時存款賬戶
D.建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時承建多個項目的，可根據(jù)建筑施工及安裝合同開立不超過項目合同個數(shù)的臨時存款賬戶。在本地承建項目時，可以在本地開立臨時賬戶，也可根據(jù)建筑施工及安裝合同開立專用存款賬戶

2.多項選擇題

2015年2月10日2015年5月3日，某農(nóng)村商業(yè)銀行轄內(nèi)A支行事后監(jiān)督員龍某為參與賭博活動，利用職務(wù)之便，采用循環(huán)虛存實取、取款抵庫與直接盜用庫款等方式，虛存資金9筆、金額163萬元（至檢查日，實際空庫74萬元）；盜取庫款2次，金額105萬元；截止案發(fā)日，共挪用資金189萬元。
以上案件涉案金額共計189萬元，至案件調(diào)查日，案件損失已基本追回，犯罪嫌疑人龍某已由公安機關(guān)立案。

查庫內(nèi)容要全面，查庫人要親自核點庫存，如實登記查庫登記簿，庫管員必須始終在場。查庫時應(yīng)認真檢查包括但不限于以下內(nèi)容（）

A.清點庫存現(xiàn)金等實物，要核實賬款、賬實是否相符、有無“白條抵庫”或“挪用庫款”現(xiàn)象
B.整捆庫存現(xiàn)金是否按規(guī)定分類整齊擺放；拆捆、拆把的零散現(xiàn)金等重要物品是否入柜保管，有無發(fā)生鼠咬、蟲蛀、霉爛等事故，庫房環(huán)境是否整潔，有無存放私人物品或其他物品現(xiàn)象
C.寄庫保管的尾箱（包）以及殘損券箱是否加雙鎖管理，箱（包）體的完整性是否正常，數(shù)量是否一致
D.庫房防火、防盜、防水、防潮、防蛀以及聯(lián)防治安等安全措施是否落實到位
E.金庫正副鑰匙、密碼的使用以及管理是否符合規(guī)定，鎖是否有損壞、擅自更換現(xiàn)象
F.雙人管庫、雙人守庫制度執(zhí)行情況

3.多項選擇題

2015年2月10日2015年5月3日，某農(nóng)村商業(yè)銀行轄內(nèi)A支行事后監(jiān)督員龍某為參與賭博活動，利用職務(wù)之便，采用循環(huán)虛存實取、取款抵庫與直接盜用庫款等方式，虛存資金9筆、金額163萬元（至檢查日，實際空庫74萬元）；盜取庫款2次，金額105萬元；截止案發(fā)日，共挪用資金189萬元。
以上案件涉案金額共計189萬元，至案件調(diào)查日，案件損失已基本追回，犯罪嫌疑人龍某已由公安機關(guān)立案。

下列關(guān)于現(xiàn)金管理的規(guī)定正確的有（）

A.營業(yè)期間收取的現(xiàn)金成扎的要鎖入尾箱，成捆10萬元以上要鎖入營業(yè)間保險柜，大宗現(xiàn)金應(yīng)及時入庫保管或通知上解，不得放在辦公桌、柜面或其他顯眼且不安全的地方
B.柜員休假或長期離崗時，尾箱現(xiàn)金及其他重要物品必須全部移交，交班柜員當面清點核對無誤后由會計主管或其指定的專人監(jiān)督辦理交接手續(xù)
C.遵循“保障現(xiàn)金支付，合理調(diào)配券別，減少無效占用，提高運營效率”的原則
D.設(shè)有金庫的營業(yè)機構(gòu)辦理現(xiàn)金尾箱出入庫時，由庫管員清點登記現(xiàn)金尾箱個數(shù)，確認無誤后，與現(xiàn)金尾箱經(jīng)管人辦理交接

4.多項選擇題

2015年2月10日2015年5月3日，某農(nóng)村商業(yè)銀行轄內(nèi)A支行事后監(jiān)督員龍某為參與賭博活動，利用職務(wù)之便，采用循環(huán)虛存實取、取款抵庫與直接盜用庫款等方式，虛存資金9筆、金額163萬元（至檢查日，實際空庫74萬元）；盜取庫款2次，金額105萬元；截止案發(fā)日，共挪用資金189萬元。
以上案件涉案金額共計189萬元，至案件調(diào)查日，案件損失已基本追回，犯罪嫌疑人龍某已由公安機關(guān)立案。

如果該網(wǎng)點工作人員堅持以下現(xiàn)金管理原則，則可以避免此類案件發(fā)生（）

A.嚴禁挪用庫存現(xiàn)金，嚴禁白條等各種形式的抵庫，堅持查庫制度，確保賬實相符
B.堅持“雙人管庫、雙人解款、雙人守庫、雙人裝開箱”
C.現(xiàn)金尾箱交接，須驗證身份，做到交接清楚、責(zé)任分明、數(shù)字準確
D.錯款必須當日進行賬務(wù)處理，做到長款不寄庫，短款不空庫，不得以長補短
E.非營業(yè)時間不準辦理現(xiàn)鈔出庫

5.單項選擇題湖南省農(nóng)信系統(tǒng)某支行于2016年12月18日變更人民銀行支付系統(tǒng)行號，2016年12月19日當班人員發(fā)現(xiàn)1筆大額掛賬業(yè)務(wù)沒有處理，該筆掛賬的記賬日期為2016年12月17日，掛賬原因為“賬戶狀態(tài)異?！薄?016年12月19日當班人員對于這筆掛賬處理方法正確的是（）

A.進行退匯處理
B.進行入賬處理
C.查清賬號狀態(tài)，如果為賬號狀態(tài)“銷戶”進行退匯處理
D.查清賬號狀態(tài)，如果為賬號狀態(tài)“銷戶”通過電子匯兌發(fā)往原發(fā)起機構(gòu)