多項(xiàng)選擇題

【案例分析題】5月的一天,一個(gè)手持黃色牛皮紙文件袋的男性客戶(hù)走進(jìn)了農(nóng)信社的營(yíng)業(yè)大廳,他想在該行為其名下的企業(yè)辦理對(duì)公賬戶(hù),柜員向該客戶(hù)詢(xún)問(wèn)了具體的企業(yè)情況。原來(lái),這位客戶(hù)名下有一個(gè)合伙經(jīng)營(yíng)的企業(yè),他和其他合伙人因?yàn)榻?jīng)營(yíng)需要想要在該行開(kāi)立一個(gè)對(duì)公存款賬戶(hù),今天他作為代理人受到其他三個(gè)合伙人的委托前來(lái)辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)。柜員拿出對(duì)公開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě),同時(shí)她開(kāi)始審核客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料。該客戶(hù)提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照是新版的三證合一,各類(lèi)用章齊全,授權(quán)委托書(shū)書(shū)寫(xiě)工整內(nèi)容明確,各個(gè)合伙人的身份證都已經(jīng)復(fù)印好了。然而,柜員在審核資料的時(shí)候發(fā)現(xiàn),少了一張合伙人的身份證原件。于是,她禮貌地向客戶(hù)問(wèn)詢(xún)了有關(guān)這張身份證的問(wèn)題,并堅(jiān)持要求客戶(hù)出示缺失的身份證原件,經(jīng)過(guò)一番交涉,她拿到這張身份證。柜員將這張身份證放在證件鑒別儀上進(jìn)行鑒別后發(fā)現(xiàn)有效期已過(guò),看看背面的有效期,確實(shí)已經(jīng)過(guò)期,但是再看看復(fù)印件,有效期未過(guò)。這個(gè)身份證是過(guò)期無(wú)效證件,復(fù)印件是通過(guò)截取他人身份證背面有效期制作而成的,為這位客戶(hù)開(kāi)立對(duì)公賬戶(hù)是不符合規(guī)定的。柜員告知該客戶(hù)資料真實(shí)性有問(wèn)題,如果不能提供合法資料,就不能為其開(kāi)立對(duì)公存款賬戶(hù)。該客戶(hù)知道偽造資料被識(shí)別出來(lái)后,表示下次來(lái)辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候一定提供真實(shí)材料,隨即收好材料離開(kāi)了營(yíng)業(yè)大廳。開(kāi)立一般存款賬戶(hù)時(shí),須審核以下哪些資料?()

A.開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件
B.基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證
C.存款人因向銀行借款需要,審核其借款合同
D.存款人因其他結(jié)算需要,審核其有關(guān)證明

題目列表

你可能感興趣的試題

多項(xiàng)選擇題

【案例分析題】5月的一天,一個(gè)手持黃色牛皮紙文件袋的男性客戶(hù)走進(jìn)了農(nóng)信社的營(yíng)業(yè)大廳,他想在該行為其名下的企業(yè)辦理對(duì)公賬戶(hù),柜員向該客戶(hù)詢(xún)問(wèn)了具體的企業(yè)情況。原來(lái),這位客戶(hù)名下有一個(gè)合伙經(jīng)營(yíng)的企業(yè),他和其他合伙人因?yàn)榻?jīng)營(yíng)需要想要在該行開(kāi)立一個(gè)對(duì)公存款賬戶(hù),今天他作為代理人受到其他三個(gè)合伙人的委托前來(lái)辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)。柜員拿出對(duì)公開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě),同時(shí)她開(kāi)始審核客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料。該客戶(hù)提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照是新版的三證合一,各類(lèi)用章齊全,授權(quán)委托書(shū)書(shū)寫(xiě)工整內(nèi)容明確,各個(gè)合伙人的身份證都已經(jīng)復(fù)印好了。然而,柜員在審核資料的時(shí)候發(fā)現(xiàn),少了一張合伙人的身份證原件。于是,她禮貌地向客戶(hù)問(wèn)詢(xún)了有關(guān)這張身份證的問(wèn)題,并堅(jiān)持要求客戶(hù)出示缺失的身份證原件,經(jīng)過(guò)一番交涉,她拿到這張身份證。柜員將這張身份證放在證件鑒別儀上進(jìn)行鑒別后發(fā)現(xiàn)有效期已過(guò),看看背面的有效期,確實(shí)已經(jīng)過(guò)期,但是再看看復(fù)印件,有效期未過(guò)。這個(gè)身份證是過(guò)期無(wú)效證件,復(fù)印件是通過(guò)截取他人身份證背面有效期制作而成的,為這位客戶(hù)開(kāi)立對(duì)公賬戶(hù)是不符合規(guī)定的。柜員告知該客戶(hù)資料真實(shí)性有問(wèn)題,如果不能提供合法資料,就不能為其開(kāi)立對(duì)公存款賬戶(hù)。該客戶(hù)知道偽造資料被識(shí)別出來(lái)后,表示下次來(lái)辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候一定提供真實(shí)材料,隨即收好材料離開(kāi)了營(yíng)業(yè)大廳。個(gè)體工商戶(hù)憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以()開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)納入單位銀行結(jié)算賬戶(hù)管理。

A.經(jīng)營(yíng)地門(mén)牌號(hào)
B.字號(hào)
C.經(jīng)營(yíng)者姓名

多項(xiàng)選擇題

【案例分析題】5月的一天,一個(gè)手持黃色牛皮紙文件袋的男性客戶(hù)走進(jìn)了農(nóng)信社的營(yíng)業(yè)大廳,他想在該行為其名下的企業(yè)辦理對(duì)公賬戶(hù),柜員向該客戶(hù)詢(xún)問(wèn)了具體的企業(yè)情況。原來(lái),這位客戶(hù)名下有一個(gè)合伙經(jīng)營(yíng)的企業(yè),他和其他合伙人因?yàn)榻?jīng)營(yíng)需要想要在該行開(kāi)立一個(gè)對(duì)公存款賬戶(hù),今天他作為代理人受到其他三個(gè)合伙人的委托前來(lái)辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)。柜員拿出對(duì)公開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě),同時(shí)她開(kāi)始審核客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料。該客戶(hù)提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照是新版的三證合一,各類(lèi)用章齊全,授權(quán)委托書(shū)書(shū)寫(xiě)工整內(nèi)容明確,各個(gè)合伙人的身份證都已經(jīng)復(fù)印好了。然而,柜員在審核資料的時(shí)候發(fā)現(xiàn),少了一張合伙人的身份證原件。于是,她禮貌地向客戶(hù)問(wèn)詢(xún)了有關(guān)這張身份證的問(wèn)題,并堅(jiān)持要求客戶(hù)出示缺失的身份證原件,經(jīng)過(guò)一番交涉,她拿到這張身份證。柜員將這張身份證放在證件鑒別儀上進(jìn)行鑒別后發(fā)現(xiàn)有效期已過(guò),看看背面的有效期,確實(shí)已經(jīng)過(guò)期,但是再看看復(fù)印件,有效期未過(guò)。這個(gè)身份證是過(guò)期無(wú)效證件,復(fù)印件是通過(guò)截取他人身份證背面有效期制作而成的,為這位客戶(hù)開(kāi)立對(duì)公賬戶(hù)是不符合規(guī)定的。柜員告知該客戶(hù)資料真實(shí)性有問(wèn)題,如果不能提供合法資料,就不能為其開(kāi)立對(duì)公存款賬戶(hù)。該客戶(hù)知道偽造資料被識(shí)別出來(lái)后,表示下次來(lái)辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候一定提供真實(shí)材料,隨即收好材料離開(kāi)了營(yíng)業(yè)大廳。開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)受理以下哪些單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)后,需將存款人的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、相關(guān)的證明文件和銀行審核意見(jiàn)等開(kāi)戶(hù)資料及時(shí)報(bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)進(jìn)行核準(zhǔn)?()

A.基本存款賬戶(hù)
B.臨時(shí)存款賬戶(hù)
C.預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)
D.QFII專(zhuān)用存款賬戶(hù)

微信掃碼免費(fèi)搜題