判斷題光票信用證是指開證行無需憑任何單據(jù)就履行付款責(zé)任的信用證。

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3.問答題

軟條款,即不可撤銷信用證中規(guī)定申請(qǐng)人或開證行可以單方面解除付款約束,使受益人處于不利和被動(dòng)的地位,導(dǎo)致其履約和結(jié)匯存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的條款。簡而言之,軟條款有一個(gè)最基本的特征,即它被申請(qǐng)人或開證行單方面所控制,使得不可撤銷信用證變?yōu)榭沙蜂N信用證,這對(duì)出口方來說是十分危險(xiǎn)的。但實(shí)務(wù)中,出口商對(duì)軟條款的認(rèn)識(shí)還是不夠,一些企業(yè)往往急于成交而忽視軟條款,因而掉進(jìn)不法分子設(shè)置的欺詐陷阱;有些企業(yè)過于看重進(jìn)口商的以往履約記錄,對(duì)軟條款掉以輕心,從而蒙受損失;有些企業(yè)甚至沒有足夠的國際結(jié)算知識(shí),因而對(duì)軟條款視而不見。由于軟條款是嫁接在“信用證”這一具有銀行信用的結(jié)算方式上,所以隱蔽性很大。加上軟條款的形式千變?nèi)f化,沒有固定的模式,特別是一些軟條款的表述十分專業(yè),難以被非銀行人員所注意和理解,沒有銀行的提醒,一般不易引起受益人的警覺,一些初涉國際貿(mào)易結(jié)算的出口商就更不具備足夠的知識(shí)去識(shí)別它,因而軟條款往往被用作欺詐、違約、拒付的有效工具。下面列舉一些常見的軟條款,分析它的特點(diǎn),希望對(duì)出口企業(yè)的審證工作有所幫助。
2012年12月25日,我國A銀行收到日本B銀行的即期不可撤銷信用證,申請(qǐng)人為日本的D公司,受益人為我國一外貿(mào)公司下屬的食品加工企業(yè)C。A銀行收到信用證后認(rèn)真審查了該證,發(fā)現(xiàn)有一軟條款“inspection certificate issued by Mr. Zhang of D,××office in two copies”。工作人員在通知受益人時(shí),指出了該軟條款,提醒受益人注意。受益人稱該張先生現(xiàn)駐其公司,未提出異議。后C公司在信用證有效期內(nèi)分兩次發(fā)貨,并提交規(guī)定單據(jù)到A銀行議付。第一次議付時(shí)間是2013年1月29日,金額為USD26800.00,準(zhǔn)時(shí)收回貨款,問題出在第二次議付上。
第二次議付時(shí)間是2013年2月5日,議付金額為USD107520.00,因該證有償付行,議付行及時(shí)收到了押匯的相關(guān)款項(xiàng)??蓵r(shí)隔幾日之后開證行發(fā)電至議付行便稱該單據(jù)有不符點(diǎn),“檢驗(yàn)證書上簽字系偽造”,因此拒付并要求退回已收到的償付行的款項(xiàng)。同時(shí),申請(qǐng)人D駐我國辦事處亦來人到A銀行,稱他們收到的為空箱,根本沒有貨。A銀行意識(shí)到問題的嚴(yán)重性,經(jīng)研究作出如下決定:首先要保證資金安全,收到的款項(xiàng)不能退回。同時(shí)根據(jù)UCP500第15條“銀行對(duì)于任何單據(jù)的形式,完整性、準(zhǔn)確性、真實(shí)性、偽造或法律效力,或?qū)τ趩螕?jù)上規(guī)定的或附加的一般性及(或)特殊性條件概不負(fù)責(zé)”的規(guī)定向開證行發(fā)電據(jù)理力爭,毫不退讓。經(jīng)過交涉,開證行最終在2013年3月15日同意付款。

如何防范信用證業(yè)務(wù)中的“陷阱”軟條款?
4.問答題

2010年3月30日,山西省國際對(duì)銷貿(mào)易公司(以下簡稱受益人)與美國MARANCOAL貿(mào)易公司(以下簡稱申請(qǐng)人),簽訂了分別出口冶金焦炭1500噸到比利時(shí)安特衛(wèi)普港的兩個(gè)合同。7月11日,通過山西省中行議付了由比利時(shí)信貸銀行開立的兩筆信用證項(xiàng)下單據(jù),同時(shí)做了全額押匯,金額分別為USD850061.60和USD785368.34。由于貨物質(zhì)量問題,申請(qǐng)人在支付首筆信用證項(xiàng)下單據(jù)款項(xiàng)后,通過開證行以不符點(diǎn)為由拒付了后一筆金額為USD785368.34的單據(jù)。
根據(jù)合同規(guī)定,貨物裝船前檢驗(yàn)報(bào)告與卸貨港檢驗(yàn)報(bào)告均應(yīng)由NKKK(日本海事鑒定協(xié)會(huì))檢驗(yàn)公司出具。但貨物抵港后,申請(qǐng)人卻委托當(dāng)?shù)氐腅TS-GORDINNE-C檢驗(yàn)公司檢驗(yàn)貨物并出具了品質(zhì)不符的檢驗(yàn)報(bào)告。申請(qǐng)人據(jù)此向受益人提出索賠USD923324.20時(shí),遭到了受益人拒絕。
1)銀行間單據(jù)糾紛的交涉經(jīng)過
2010年9月19日,受益人得知申請(qǐng)人已憑保函提領(lǐng)貨物后,要議付行向開證行交涉。議付行遂通知開證行要申請(qǐng)人全額付款,否則立即退回全部單據(jù)。10月4日,開證行來電:由于布魯塞爾法庭已于9月29日簽發(fā)了針對(duì)受益人的禁令,禁止開證行退回議付行單據(jù),因此,開證行在禁令撤銷前將被迫持有單據(jù)。議付行當(dāng)即回電開證行,指出:“我行作為議付行已經(jīng)議付了上述單據(jù),并支付了對(duì)價(jià)。我行作為善意持票人,要求你行說服法庭撤銷禁令并盡快返單給我行。”
開證行在10月12日回電:“我行不處于法律訴訟中的任何一方,不便干涉法庭的行動(dòng),但你行與受益人可以聘請(qǐng)律師采取行動(dòng)。”議付行再去電開證行指出:“①信用證業(yè)務(wù)在任何國家的任何法庭都應(yīng)該考慮到其特殊性而不能出具針對(duì)單據(jù)的禁令。我行作為議付行,是上述單據(jù)的善意持票人,法庭的禁令已嚴(yán)重?fù)p害了我行的正當(dāng)權(quán)益。②你行作為世界知名的一家大銀行,應(yīng)該遵循UCP500的有關(guān)規(guī)定,如不能支付我行已議付單據(jù)的款項(xiàng)則應(yīng)立即退單給我行。即使有禁令,你行也有責(zé)任說服法庭撤銷禁令,從而履行你行在信用證項(xiàng)下的退單責(zé)任。”
開證行最終于10月31日和11月6日分別回電議付行,表示接受其觀點(diǎn),并承擔(dān)退單責(zé)任。同時(shí)指出,他們已指示律師采取行動(dòng),希望法庭能夠撤銷禁令。
2)聘請(qǐng)律師處理此案的經(jīng)過
由于此案涉及法律問題,11月16日,議付行聘請(qǐng)國外律師向布魯塞爾初審法庭提起訴訟,請(qǐng)求法庭撤銷單據(jù)禁令,允許開證行退回議付行全部單據(jù)。
11月27日,議付行向律師表明了以下觀點(diǎn):“①我行合理、謹(jǐn)慎地審核單據(jù)后,對(duì)該筆業(yè)務(wù)做了有追索權(quán)的議付,我行向受益人追索的前提是須從開證行處拿回單據(jù)。②請(qǐng)律師促請(qǐng)開證行承擔(dān)其信用證項(xiàng)下退單責(zé)任,并向法庭申請(qǐng)撤銷禁令。”
在法庭審理中,申請(qǐng)人通過律師對(duì)議付行對(duì)單據(jù)的權(quán)利提出質(zhì)疑,認(rèn)為單據(jù)是以“抵押”方式給了議付行,其所有權(quán)仍屬受益人。所以,議付行無權(quán)要求法庭撤銷針對(duì)單據(jù)的禁令,而議付行也不需等取得單據(jù)后,再向受益人行使追索權(quán)。對(duì)此,議付行在2010年12月6日和2011年1月15日分別通過國內(nèi)山西科貝律師事務(wù)所和北京中國環(huán)球律師事務(wù)所出具了法律意見書,根據(jù)中國民法及議付行隨附的押匯總協(xié)議和客戶的押匯申請(qǐng)書,指出“按照中國法律,議付行議付單據(jù)后,已相應(yīng)取得了單據(jù)和單據(jù)所代表的貨物的所有權(quán)。”重申了議付行向受益人追索的前提是拿回已議付單據(jù),并退單給受益人。
但由于UCP500沒有明確規(guī)定,雙方國家的法律對(duì)此有不同的解釋,雙方在法庭審理中爭執(zhí)不下。后由于申請(qǐng)人多次以減少損失、避免存?zhèn)}費(fèi)增加為由,要法庭拍賣貨物,法庭接受了其要求并指定了拍賣人,議付行被迫同意,但堅(jiān)持在扣除倉儲(chǔ)費(fèi)及拍賣費(fèi)后,議付行對(duì)全部款項(xiàng)主張權(quán)利。
法庭拍賣貨物并扣除倉儲(chǔ)費(fèi)及拍賣費(fèi)USD98000.00后,得款USD1008000.00,超出議付行支付給受益人的USD785368.34款項(xiàng)。對(duì)此,開證行向法庭提出:由于貨款中包含了開證行已向申請(qǐng)人融資的運(yùn)費(fèi),因此,議付行不應(yīng)享有全部的貨款。
經(jīng)雙方律師建議,議付行在征得受益人同意的前提下,接受庭外協(xié)商解決,于2012年11月13日收回了經(jīng)調(diào)解后從國外銀行劃回的款項(xiàng)USD595000.00。

法院能否出具禁令扣押已議付單據(jù)?
5.問答題山東GY公司于2006年4月11日出口歐盟X國果仁36噸,金額32100美元,付款方式為D/P AT SIGHT。GY公司于4月17日填寫了托收委托書并交單至我國SZ銀行。SZ銀行于4月19日通過DHL(敦豪快遞)郵寄到X國SNA銀行托收。5月18日,GY公司業(yè)務(wù)員小李突然收到外商郵件,說貨物已經(jīng)到達(dá)了港口,詢問單據(jù)是否郵寄,代收行用的哪一家。小李急忙聯(lián)系托收行,托收行提供了DHL號(hào)碼,并傳真了郵寄單留底聯(lián)。小李立即發(fā)送傳真給外商,并要求外商立即聯(lián)系SNA銀行。第二天客戶回復(fù)說銀行里沒有此套單據(jù)。GY公司領(lǐng)導(dǎo)十分著急,小李質(zhì)疑托收行沒有盡到責(zé)任。壓力之下,托收行于5月20日和5月25日兩次發(fā)送加急電報(bào)。SNA銀行于5月29日回電報(bào)聲稱“我行查無此單”。但SNA銀行所在地的DHL提供了已經(jīng)簽收的底聯(lián),其上可以清楚看到簽收日期和SNA銀行印章。GY公司傳真給了客戶并請(qǐng)轉(zhuǎn)交代收行。然而,SNA銀行不再回復(fù)。外商卻于6月2日告訴小李,X國市場行情下跌,必須立即補(bǔ)辦提單等單據(jù),盡快提貨,否則還會(huì)增加各種占港費(fèi)等,后果將很嚴(yán)重。GY公司于4日電匯400元人民幣給《國門時(shí)報(bào)》掛失FORMA證書,同時(shí)派人到商檢局開始補(bǔ)辦植物檢疫證等多種證書。困難的是補(bǔ)提單,船公司要求GY公司存人民幣52萬元到指定賬戶(大約是出口發(fā)票額的2倍),存期12個(gè)月,然后才能簽發(fā)新的提單。6月9日代收行突然發(fā)送電報(bào)稱“丟失單據(jù)已經(jīng)找到,將正常托收”。此刻,無論GY公司還是托收行都長出了一口氣,這的確是皆大歡喜的結(jié)果,不幸中的萬幸。然而這個(gè)灰色幽默讓GY公司亂成一團(tuán),花費(fèi)和損失已經(jīng)超過本次出口預(yù)期利潤。托收單據(jù)丟失該由誰承擔(dān)責(zé)任?