多項(xiàng)選擇題個(gè)人客戶體現(xiàn)在理財(cái)規(guī)劃建議書中的理財(cái)目標(biāo)主要包括()。

A.個(gè)人財(cái)富的增加,生活期望的滿足
B.退休和身后財(cái)產(chǎn)的積累
C.個(gè)人財(cái)務(wù)的安全
D.消費(fèi)支出的合理
E.為社會(huì)做貢獻(xiàn)


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1.多項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃師在首次交付客戶理財(cái)規(guī)劃方案后還要為客戶提供持續(xù)理財(cái)服務(wù),其中理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶理財(cái)規(guī)劃方案評(píng)估的頻率主要取決于()。

A.客戶資本規(guī)模
B.客戶個(gè)人財(cái)務(wù)變化幅度
C.理財(cái)規(guī)劃師的性格和工作習(xí)慣
D.客戶的投資風(fēng)格
E.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)機(jī)構(gòu)的制度

4.多項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃師為客戶制訂理財(cái)規(guī)劃之前,需要對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行預(yù)測(cè),以下有關(guān)理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行預(yù)測(cè)的說法正確的有()。

A.客戶的收入由經(jīng)常性收入和非經(jīng)常性收入共同構(gòu)成,理財(cái)規(guī)劃師需要對(duì)客戶所有的收入項(xiàng)目都作出確切的預(yù)測(cè)
B.客戶的支出由經(jīng)常性支出和非經(jīng)常性支出共同構(gòu)成,與收入預(yù)測(cè)不同,理財(cái)規(guī)劃師只需要對(duì)經(jīng)常性支出部分進(jìn)行合理預(yù)測(cè),不必考慮各種非經(jīng)常性支出的未來情況
C.理財(cái)規(guī)劃師在完成了客戶未來收入和支出情況的預(yù)測(cè)后,需要對(duì)客戶的資產(chǎn)負(fù)債情況進(jìn)行預(yù)測(cè)
D.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的變化主要取決于客戶的收支結(jié)余情況、投資策略和償債安排
E.理財(cái)規(guī)劃師在預(yù)測(cè)客戶支出時(shí),應(yīng)結(jié)合客戶的流動(dòng)性狀況進(jìn)行合理償債安排,以避免不必要的損失

5.多項(xiàng)選擇題在對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析的時(shí)候我們通常要使用財(cái)務(wù)比率分析的方法,以下關(guān)于財(cái)務(wù)比率的表述正確的是()。

A.結(jié)余比率=結(jié)余/支出
B.清償比率=負(fù)債總額/總資產(chǎn)
C.即付比率=流動(dòng)資產(chǎn)/負(fù)債總額
D.流動(dòng)性比率=流動(dòng)性資產(chǎn)/每月支出
E.投資與凈資產(chǎn)比率=投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)

最新試題

理財(cái)規(guī)劃師根據(jù)客戶意見修改理財(cái)方案時(shí),應(yīng)注意()。

題型:多項(xiàng)選擇題

"鑒于條款"是合同的必備條款,合同中設(shè)"鑒于條款"有利于清楚地表明雙方的簽約目的,在發(fā)生糾紛時(shí),"鑒于條款"還可用以探究當(dāng)事人的真實(shí)意思表示。()

題型:判斷題

如"鑒于條款"與主文的內(nèi)容相抵觸,則以"鑒于條款"的內(nèi)容為準(zhǔn)。()

題型:判斷題

理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中,客戶的權(quán)利有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

理財(cái)規(guī)劃方案內(nèi)容主要包括()。

題型:多項(xiàng)選擇題

在與客戶交談和溝通中,理財(cái)規(guī)劃師值得推崇的語(yǔ)言方式是()。

題型:多項(xiàng)選擇題

客戶的實(shí)物資產(chǎn)通常分為個(gè)人升值型資產(chǎn)和個(gè)人貶值型資產(chǎn),這種分類主要是描述客戶的資產(chǎn)價(jià)值隨時(shí)間變動(dòng)情況,以下()是個(gè)人貶值型資產(chǎn)。

題型:多項(xiàng)選擇題

理財(cái)規(guī)劃師語(yǔ)言交流中需要注意的問題有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

對(duì)客戶的收入支出表進(jìn)行分析需注意的事項(xiàng)包括()。

題型:多項(xiàng)選擇題

在關(guān)注客戶和傾聽的過程中,理財(cái)規(guī)劃師做出的反應(yīng)合適的是()。

題型:多項(xiàng)選擇題