多項(xiàng)選擇題人民銀行個(gè)人征詢系統(tǒng)在數(shù)據(jù)使用方面,對(duì)于已經(jīng)采集入庫(kù)的數(shù)據(jù),采?。ǎ┑却胧┍Wo(hù)個(gè)人隱私和個(gè)人信息安全。

A.授權(quán)查詢;
B.限定用途;
C.保障安全;
D.違規(guī)處罰。


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1.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的依據(jù)應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下因素().

A、理財(cái)產(chǎn)品投資范圍、投資資產(chǎn)和投資比例;
B、理財(cái)產(chǎn)品期限、成本、收益測(cè)算;
C、本行開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)的同類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī);
D、理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)過(guò)程中存在的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。
E、會(huì)計(jì)核算流程

2.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的應(yīng)當(dāng)包括以下因素()。

A、理財(cái)產(chǎn)品投資范圍、投資資產(chǎn)和投資比例
B、理財(cái)產(chǎn)品期限、成本、收益測(cè)算
C、本行開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)的同類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)
D、他行開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)的同類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往野菊

3.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足以下資格要求().

A、對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等,有充分的了解和認(rèn)識(shí);
B、遵守監(jiān)管部門(mén)和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則;
C、掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問(wèn)意見(jiàn)所涉及產(chǎn)品的特性,并對(duì)有關(guān)產(chǎn)品市場(chǎng)有所認(rèn)識(shí)和理解;
D、具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn);
E、具備相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求的行業(yè)資格;
F、具備中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他資格條件。

4.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行個(gè)人住房貸款客戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有()。

A.個(gè)人收入水平不變情況下,利率變動(dòng)增加還款金額導(dǎo)致的利率風(fēng)險(xiǎn),影響還款能力;
B.利率不變的情況下,經(jīng)濟(jì)形勢(shì)惡化等原因引起個(gè)人收入水平下滑,影響還款能力;
C.利率上升、個(gè)人收入下降的同時(shí)發(fā)生,影響還款能力;
D.房?jī)r(jià)下跌,影響還款意愿。

5.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列情形之一的,由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定實(shí)施處罰()。

A、違反規(guī)定銷(xiāo)售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的;
B、將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品作為理財(cái)計(jì)劃銷(xiāo)售并違反國(guó)家利率管理政策,進(jìn)行變相高息攬儲(chǔ)的;
C、提供虛假的成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)的;
D、未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露的;
E、未按規(guī)定進(jìn)行客戶評(píng)估的;
F、未按規(guī)定進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的。

最新試題

在復(fù)核調(diào)查結(jié)束后7個(gè)工作日內(nèi),調(diào)查組把復(fù)核調(diào)查報(bào)告及擬處理意見(jiàn)報(bào)市聯(lián)社,由市聯(lián)社作出最終決定。

題型:判斷題

合規(guī)問(wèn)責(zé)必須堅(jiān)持的原則有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

對(duì)被實(shí)施問(wèn)責(zé)的對(duì)象追究責(zé)任,可采取哪些方式?

題型:?jiǎn)柎痤}

合規(guī)聯(lián)絡(luò)員應(yīng)履行的職責(zé)包括()。

題型:多項(xiàng)選擇題

合規(guī)問(wèn)責(zé)與員工的任用、各職能部門(mén)及基層信用社的考核相結(jié)合。

題型:判斷題

被問(wèn)責(zé)人對(duì)處理決定不服的,可自收到處理決定書(shū)之日起10個(gè)工作日內(nèi)申請(qǐng)復(fù)核。

題型:判斷題

下列哪一項(xiàng)不是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括的基本要素?()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

市聯(lián)社合規(guī)部具體負(fù)責(zé)合規(guī)全面問(wèn)責(zé)工作,在問(wèn)責(zé)方面主要履行下列哪些職責(zé)?()

題型:多項(xiàng)選擇題

規(guī)章制度定期審查是指對(duì)已制訂的規(guī)章制度在實(shí)施過(guò)程中的合規(guī)性審查。

題型:判斷題

試論述為什么說(shuō)合規(guī)文化是企業(yè)文化的核心。

題型:?jiǎn)柎痤}