反洗錢考試反洗錢考試綜合練習(xí)判斷題每日一練(2020.05.27)

來源：考試資料網(wǎng)

1.判斷題金融機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，如在規(guī)定期限內(nèi)累計(jì)交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報(bào)告大額或可疑交易。

2.判斷題對于個人存在異常開立II、III類戶和可疑交易行為的，銀行應(yīng)當(dāng)按照制度規(guī)定，釆取拒絕開戶或暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)等措施。（）

3.判斷題按《關(guān)于推進(jìn)反洗錢可疑交易報(bào)告集中處理工作的通知》中的要求，各直屬分行必須在直屬分行配置充足的反洗錢人員，完成可疑交易集中處理。

4.判斷題金融機(jī)構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道不會對金融機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查工作的便利性、可靠性和準(zhǔn)確性產(chǎn)生影響。

5.判斷題投保人、被保險人或保險合同上指定的受益人以外人員繳納首期保險費(fèi)的，不需對實(shí)際繳費(fèi)人進(jìn)行客戶身份識別。