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每日一練
章節(jié)練習(xí)
反洗錢考試反洗錢大額和可疑交易識別多項(xiàng)選擇題每日一練(2019.11.05)
來源:考試資料網(wǎng)
1
某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象,A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開立的11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶,6月5日A客戶在其本人賬戶存入50萬元,并分別向其他10個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金35萬元,合計(jì)存入400萬元現(xiàn)金。6月11日,該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶,并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶,然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的行為符合以下哪種可疑交易類型?()
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2
某面包店為個(gè)人經(jīng)營,經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來,該賬戶交易極為頻繁,幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是,每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后,立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出,提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元,賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計(jì),2007年該賬戶共:轉(zhuǎn)賬收入101筆,金額27346894.67元;提現(xiàn)79筆,金額12848900元,金額為199800元的交易多達(dá)59筆;轉(zhuǎn)賬付出109筆,金額17692620元;全年無1筆存入現(xiàn)金交易。請說出選項(xiàng)中的情況符合哪些可疑情形?()
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3
XX商行經(jīng)營范圍為零售農(nóng)機(jī)配件、五金等,其注冊資本為10萬元,平時(shí)該商行賬戶資金收支總約在200萬元左右,但該商行在2006年5月10日、13日、17日、18日分別收到來自來自XX投資公司轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)850萬元;5月20日,該商行轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元,6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆,共計(jì)100萬元;6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆,共計(jì)900萬元。該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn)()
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4
某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍,短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入,筆數(shù)極多,存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出,提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶。請問,該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn)()
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5
**商行經(jīng)營范圍為:零售農(nóng)機(jī)配件、五金等,其注冊資本為10萬元,平時(shí)該商行賬戶資金收支總約在200萬元左右,但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自**投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)850萬元,5月20日,該商行將550萬元轉(zhuǎn)賬給**汽修廠。5月30日該商行收到來自**投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元,6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆,共計(jì)100萬元;6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆,共計(jì)900萬元。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)?()
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