商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引章節(jié)練習(xí)(2019.11.11)

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1.判斷題在復(fù)核調(diào)查結(jié)束后7個(gè)工作日內(nèi)，調(diào)查組把復(fù)核調(diào)查報(bào)告及擬處理意見(jiàn)報(bào)市聯(lián)社，由市聯(lián)社作出最終決定。

參考答案：錯(cuò)

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2.填空題（）業(yè)務(wù)是指銀行根據(jù)個(gè)人客戶取得抵質(zhì)押、保證、信用的綜合信用情況對(duì)個(gè)人貸款客戶確定最高授信額度，在不超過(guò)授信有效期和可用額度的條件下，借款人可一次授信，多次向貸款銀行申請(qǐng)具有明確用途的個(gè)人貸款業(yè)務(wù)。

參考答案：個(gè)人綜合授信

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3 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以支持農(nóng)戶貸款發(fā)展為基礎(chǔ)，建立科學(xué)合理的農(nóng)戶貸款定期考核制度，對(duì)農(nóng)戶貸款的服務(wù)、管理、質(zhì)量等情況進(jìn)行考核，并給予一定的容忍度。主要考核指標(biāo)包括但不限于（）：

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4 個(gè)人結(jié)匯遵循年度總額的原則，每人每年結(jié)匯的年度總額為等值（）萬(wàn)美元。

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5.填空題銀行業(yè)監(jiān)管工作是以服務(wù)廣大公眾、保護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益為目標(biāo)，以確保銀行業(yè)的安全、（）為己任。

參考答案：穩(wěn)定發(fā)展

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6.問(wèn)答題在貴金屬業(yè)務(wù)中，銀行應(yīng)向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，請(qǐng)簡(jiǎn)述3點(diǎn)。

參考答案：1.實(shí)物貴金屬產(chǎn)品要注重其品牌、發(fā)行人，不同品牌、不同發(fā)行人代表不同的產(chǎn)品品質(zhì)及附加值。
2.即使是在高通貨膨...

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7 《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作規(guī)劃綱要（2012-2015）》中“預(yù)防為先”原則規(guī)定，應(yīng)當(dāng)將（）作為市場(chǎng)準(zhǔn)入審批的必要條件。

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8 積極發(fā)展農(nóng)戶貸款業(yè)務(wù)，制定農(nóng)戶貸款發(fā)展戰(zhàn)略，積極創(chuàng)新產(chǎn)品，建立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理與考核激勵(lì)機(jī)制，加大營(yíng)銷力度，不斷擴(kuò)大授信覆蓋面，提高農(nóng)戶貸款的（）。

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9 銀行卡是指由商業(yè)銀行向社會(huì)發(fā)行的具有支付信用、現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬收付和消費(fèi)等全部或部分功能的電子支付工具，包括（）。

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10 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的投訴處理工作人員的要求包括（）.

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