天津住院醫(yī)師耳鼻咽喉科章節(jié)練習(xí)(2016.10.22)

來源：考試資料網(wǎng)

1.判斷題按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)報告大額交易和可疑交易。

2 加強反洗錢內(nèi)部控制的目標是（）

3.問答題農(nóng)村合作金融機構(gòu)社員（股東）持有的資格股，哪些情況不得辦理退股？

一是當(dāng)年虧損的；二是資本充足率未達到規(guī)定要求或退股后達不到規(guī)定要求的。

4.判斷題在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準，檢查證可以對被查機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以現(xiàn)行登記保存。

5.判斷題反洗錢調(diào)查涉及的臨時凍結(jié)不得超過2個工作日。

6.問答題呆賬準備的最新定義和分類是什么？《銀行貸款損失準備計提指引》規(guī)定貸款損失專項準備計提標準是什么？

參考答案：（一）呆賬準備，是指金融企業(yè)對承擔(dān)風(fēng)險和損失的債權(quán)和股權(quán)資產(chǎn)計提的呆賬準備金，包括一般準備和相關(guān)資產(chǎn)減值準備。

7.問答題按五級分類劃分，貸款可分為哪些形態(tài)？

可分為正常貸款、關(guān)注貸款、次級貸款、可疑貸款、損失貸款

8.判斷題反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。

9.問答題中國人民銀行及其分支機構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進一步確認的，可根據(jù)情況采取什么方式進行確認和核實？

電話詢問、書面詢問、走訪金融機構(gòu)、約見金融機構(gòu)高級管理人員談話等四種方式。

10.問答題洗錢預(yù)防措施的三項基本制度是什么？

客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度。