A.深入核查
B.及時處置
C.化解風險
D.重要事項
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.身份證件核實情況
B.客戶身份背景信息（如：行業(yè)、職業(yè)、月收入等）
C.反洗錢關注名單核實情況
D.其他情況（如：海外機構反洗錢調查、負面資訊等）
A.上門對賬工作由對賬管理部門牽頭，各分行、直屬行以上（含）對賬管理部門或對賬中心組織實施
B.開戶行管轄機構、開戶行或業(yè)務條線配合落實
C.上門對賬堅持雙人辦理原則，上門人員其中一人應為對賬條線人員，另一人應為業(yè)務經辦或交易柜員之外的其他人員
D.對賬條線人員應承擔與客戶上門對賬的具體實施
A.上門對賬采用紙質方式進行
B.賬單雙人面交企業(yè)財務負責人或對賬聯系人，經客戶核對無誤后收取對賬回執(zhí)
C.不論對賬是否成功，上門對賬人員都應在“上門對賬登記清單”記錄上門時間、人員、賬戶、結果及其它需說明的情況等備查
D.上門對賬前，上門對賬人員一般應先與客戶進行電話溝通，約定具體上門時間
A.上級管理機構可以調閱下級機構檔案
B.同級機構之間可以相互調閱檔案
C.內部稽核、監(jiān)察或二道防線條線管理部門履行職責時可跨機構調閱檔案
D.法律法規(guī)授權的外部機構調閱會計檔案實物需有行內接待部門陪同
最新試題
《客戶風險等級調整審批表》完成后，審批表掃描件須在調整生效當日（事中子系統(tǒng)持續(xù)客戶回顧案例復核通過視為調整生效）上傳至國內反洗錢事中子系統(tǒng)“高風險審批材料”模塊，文件命名規(guī)則為“客戶風險等級調整表{客戶號}{調整日期}”。
對觸發(fā)管理授權的業(yè)務，每筆需簽字審批的，有權簽字人不在網點現場的，網點經辦可先提交集中授權審核再補簽字。
網點嚴禁代客保管IC卡，不允許客戶使用員工的生產及辦公電腦進行對賬操作（公共電腦嚴密管控的除外，網銀體驗機在外網上的不在此列）。員工指導客戶使用網銀對賬，不得替客戶操作鼠標及鍵盤。
代理開卡須在辦卡申請表中填寫真實合理的代辦理由，出具代理人有效的身份證件原件及合法的委托書。
嚴禁代客戶交易、代客戶持有或安排他人代客戶持有代銷產品。
重要空白憑證實行逐級領取的原則，不得跨機構領用。原則上各行及部門之間不得橫向調劑，特殊情況在報經上級行批準后執(zhí)行。
STS業(yè)務處理涉及同業(yè)業(yè)務原則上也可進行手工交易，涉及手工交易的必須詳細上報業(yè)務背景。
員工申請因私出國（境）的，應提前20至90天提出申請。對員工超出上述時間范圍提出的臨時性申請，員工所在部門、人力資源部、監(jiān)察部等可不予受理審批。
每日營業(yè)終了通過20490、20400交易查詢特定的BGL賬戶余額是否為零，若不為零及時查找原因。
派駐業(yè)務經理現場監(jiān)控內容包括監(jiān)控本機構操作的特殊類銀行專用賬戶（8534、9991、8421、7419、8429等），將業(yè)務信息與賬戶發(fā)生額和余額等信息進行核對，發(fā)現異常及時處理；監(jiān)控掛賬使用的賬戶是否正確，交易是否準確，是否記錄銷賬碼；監(jiān)控銷賬時使用的銷賬碼是否正確，結清手續(xù)是否完整合規(guī)，是否及時轉銷。監(jiān)控錯賬沖正、凍結解凍、強制扣劃、大額交易、特殊調整交易、手工計結息等高風險業(yè)務與長期不動戶等特殊賬戶業(yè)務處理是否規(guī)范準確。