A.不得有故意或重大過失犯罪記錄
B.熟悉反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)
C.接受了必要的反洗錢和反恐怖融資培訓
D.通過銀行業(yè)監(jiān)督管理機構組織的包含反洗錢和反恐怖融資內容的任職資格測試

A.客戶信息的公開程度
B.金融機構與客戶建立或維持業(yè)務關系的渠道
C.非自然人客戶的股權或控制權結構
D.涉及客戶的風險提示信息或權威媒體報道信息

A.金融機構應當對通過交易監(jiān)測標準篩選出的交易進行人工分析、識別，并記錄分析過程
B.不作為可疑交易報告的，應當記錄分析排除的合理理由
C.不作為可疑交易報告的，無需做記錄分析
D.確認為可疑交易的，應當在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程

A.產品業(yè)務規(guī)模，如賬戶數(shù)量、管理資產總額，年度交易量等
B.是否屬于已知存在洗錢案例、洗錢類型手法的產品業(yè)務
C.產品業(yè)務面向的主要客戶群體，以及高風險客戶數(shù)量和相應資產規(guī)模、交易金額和比例
D.產品業(yè)務是否可作為收付款工具（如結算賬戶），使用范圍、額度、便利性如何，是否可跨境使用

A.確定客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實客戶身份
B.確定受益所有人身份，并采取任何可用措施核實受益所有人身份，以使金融機構確信了解其受益所有人
C.了解并在適當情形下獲取關于業(yè)務關系目的和意圖的信息
D.對業(yè)務關系采取持續(xù)的盡職調查，對整個業(yè)務關系存續(xù)期間發(fā)生的交易進行詳細審查，以確保進行的交易符合金融機構對客戶及其業(yè)務、風險狀況等方面的認識