單項選擇題柜臺預約提現(xiàn),在資金量比較大的情況下,地下錢莊一般都提前一天向銀行預約提取現(xiàn)金。這時可疑特征有()。

A.往往本人提現(xiàn)
B.取現(xiàn)金額往往接近或達到賬戶的余額
C.取現(xiàn)的金額不大
D.身份信息與本人相符


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1.單項選擇題地下錢莊往往使用多個銀行卡,采用化整為零的方式在ATM機取現(xiàn),避免與銀行的面對面接觸。其使用ATM機提現(xiàn)時的可疑特征表現(xiàn)為()。

A.資金到帳后,長期不提現(xiàn)
B.從各賬戶提取現(xiàn)金達到或接近限額
C.多在營業(yè)時間操作
D.在ATM機上操作時間過短

2.單項選擇題使用網(wǎng)上銀行操作時的可疑特征有()。

A.資金快進慢出,留很多余額
B.集中轉(zhuǎn)入對公賬戶,再通過“公轉(zhuǎn)私”轉(zhuǎn)至個人賬戶
C.領取銀行對賬單
D.設置每日交易限額

3.單項選擇題地下錢莊往往利用()從事非法活動。

A.網(wǎng)上銀行
B.ATM機
C.柜臺預約提現(xiàn)
D.以上答案都對

4.單項選擇題地下錢莊主要洗錢方式和手法不包括()。

A.以空殼公司為掩護開立多個洗錢賬戶
B.在多家銀行開立多個個人賬戶用于取現(xiàn)
C.投資理財
D.通過網(wǎng)上銀轉(zhuǎn)移資金

5.單項選擇題()是我國比較突出的洗錢類型。

A.網(wǎng)上交易
B.地下錢莊
C.海外投資
D.投資理財

最新試題

當同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元(含)以上時,應當要求個人在7日內(nèi)提供有效身份證件。

題型:判斷題

對客戶真實職業(yè)信息的了解,對可疑交易甄別工作意義不大。

題型:判斷題

洗錢風險提示內(nèi)容可作為現(xiàn)場檢查等監(jiān)管措施的參考依據(jù)。

題型:判斷題

涉腐嫌疑人通常主要將貪污受賄資金轉(zhuǎn)移隱藏至親屬賬戶。

題型:判斷題

義務機構對原《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號發(fā)布)規(guī)定的異常交易標準進行評估后,認為符合本機構業(yè)務實際和可疑交易報告工作需要的,仍可納入本機構的交易監(jiān)測標準范圍,但應當加強對其實際運行效果的評估并及時完善相關交易監(jiān)測標準。

題型:判斷題

金融機構收到轉(zhuǎn)發(fā)外交部關于執(zhí)行聯(lián)合國安理會相關決議的通知后采取措施的,應當采取適當方式告知客戶,法律、法規(guī)或者相關部門另有保密要求的除外。

題型:判斷題

非自然人客戶受益所有人識別結果不一定是自然人。()

題型:判斷題

客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動,且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍末結束的,只要滿足了保存5年要求的,金融機構就可以不用將其保存了。()

題型:判斷題

當重點可疑交易研判線索分析報告篇幅較長、超過2000字符時,填寫分析判斷的主要依據(jù)和理由。完整的分析內(nèi)容以附件形式上報。

題型:判斷題

義務機構總部制定交易監(jiān)測標準,或者對交易監(jiān)測標準作出重大調(diào)整的,應當向人民銀行或其分支機構報備。()

題型:判斷題