客戶為外國政要的，金融機構無需了解其資金來源和用途。

反洗錢合規(guī)部門及其負責人應就可疑交易是否應該上報充分表達自己的意見或有權決定是否上報可疑交易。

在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構發(fā)現客戶的證件到期時，無需提醒客戶更新資料信息。

客戶身份證件或身份證明文件一旦過期后，客戶之前的業(yè)務委托也隨之無效。

金融機構開展反洗錢培訓，可以不包含新員工。

反洗錢檢查現場作業(yè)結束時，應與被查單位舉行離場會談，檢查所涉全部借閱材料可于現場檢查作業(yè)結束后一個月內歸還。

個人代理他人辦理借記卡的，無須填寫“代辦理由”。

自然人客戶的“身份基本信息”中的證件有效期限，無關緊要，金融機構可以不去了解。

采取批量開卡方式的企業(yè)，無須員工本人持身份證原件到網點辦理激活，批量開卡后可直接正常使用。

金融機構在與自然人客戶以開立賬戶的方式建立業(yè)務關系時，應建立完整的“客戶身份基本信息”，但職業(yè)、國籍信息，可以不去了解。