對于經(jīng)常使用非柜臺方式辦理業(yè)務(wù)的客戶，金融機(jī)構(gòu)可以適當(dāng)延長其身份資料信息的更新周期。

客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)無需了解其資金來源和用途。

金融機(jī)構(gòu)在與自然人客戶以開立賬戶的方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)建立完整的“客戶身份基本信息”，但職業(yè)、國籍信息，可以不去了解。

對于已開戶客戶在利用非柜臺方式辦理業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部管理規(guī)程，識別客戶身份。

客戶身份證件或身份證明文件一旦過期后，客戶之前的業(yè)務(wù)委托也隨之無效。

有關(guān)客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求，對境內(nèi)的國家機(jī)關(guān)和國有企業(yè)不適用。

只有當(dāng)客戶有業(yè)務(wù)需要辦理時，才存在金融機(jī)構(gòu)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)的問題。

客戶身份證件或身份證明文件過期后，客戶之前的業(yè)務(wù)委托依然有效。

反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的全員性義務(wù)。

金融機(jī)構(gòu)可以自主決定是否開展反洗錢宣傳活動。