單項(xiàng)選擇題客戶王先生投資經(jīng)驗(yàn)比較豐富,近日精選了一項(xiàng)投資計(jì)劃A,根據(jù)估算,預(yù)計(jì)如果現(xiàn)在投資268元,未來第一年會(huì)回收90元,第二年回收120元,第三年回收150元。與之相比,同期市場(chǎng)大盤平均收益率為12%,無風(fēng)險(xiǎn)收益率為6%。但王先生認(rèn)為計(jì)劃A還是不能達(dá)到其理想的效果,遂咨詢理財(cái)師。根據(jù)計(jì)劃A的收益預(yù)期,可計(jì)算出其預(yù)期收益率為()

A.13.93%
B.14.92%
C.15.62%
D.16.56%


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3.多項(xiàng)選擇題劉先生42歲,太太39歲,女兒12歲。兩人的年收入為稅后165000元,他們現(xiàn)有房產(chǎn)一處,價(jià)值175萬元,無房屋貸款。他們的家庭存款或投資具體安排如下:現(xiàn)金15000元,定期存款6500.0元,股票37萬元(原來投資額為50萬元左右),期貨、古董15萬元。根據(jù)其年紀(jì)、生命周期所處的階段和風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試,他們是平衡型投資者。對(duì)該家庭客戶投資規(guī)劃方案的制訂分析,說法正確的有()

A.他們目前理財(cái)?shù)闹饕獑栴}是:資產(chǎn)配置不合理,生命、健康保險(xiǎn)情況不確定和缺乏子女教育、自己的退休投資規(guī)劃
B.目前,其較多資金投資在高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)或股票上,現(xiàn)金加固定收益(定期)占比較少,家庭緊急預(yù)備金不足
C.目前,資產(chǎn)分布與他們的理財(cái)需求和平衡型投資者是相符合的
D.投資過分保守或激進(jìn),都勢(shì)必影響他們主要理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和未來家庭的幸福
E.由目前情況來看,他們資產(chǎn)較豐裕,可以冒風(fēng)險(xiǎn)去投機(jī)

4.多項(xiàng)選擇題投資規(guī)劃方案制定的步驟包括()

A.理財(cái)師首先要了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)需求
B.明確客戶的理財(cái)目標(biāo),預(yù)期投資收益和風(fēng)險(xiǎn)偏好
C.收集、整理和分析客戶目前資金投資分布和收益狀況,包括存在的問題
D.根據(jù)其理財(cái)目標(biāo)、預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)屬性,制訂新的資產(chǎn)配置組合
E.投資規(guī)劃方案的執(zhí)行,包括原有資產(chǎn)分布的調(diào)整和后續(xù)跟蹤評(píng)估

5.多項(xiàng)選擇題下列對(duì)影響債券價(jià)格波動(dòng)性的因素的說法,正確的是()

A.債券的票面利率越低,波動(dòng)性越大
B.債券的票面利率越低,波動(dòng)性越小
C.債券的期限越長(zhǎng),波動(dòng)性越大
D.債券的期限越長(zhǎng),波動(dòng)性越小
E.債券的到期收益率越小,波動(dòng)性越大

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折價(jià)出售的債券的到期收益率與該債券的票面利率之間的關(guān)系是()

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ABC公司面臨甲乙兩個(gè)投資項(xiàng)目,經(jīng)測(cè)算,它們的期望報(bào)酬率相同,甲項(xiàng)目的標(biāo)準(zhǔn)差小于乙項(xiàng)目的標(biāo)準(zhǔn)差。則以下對(duì)甲乙兩個(gè)項(xiàng)目的表述正確的是()

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資產(chǎn)組合理論表明,資產(chǎn)間關(guān)聯(lián)性極低的多元化證券組合可以有效地降低()

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關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型中的β系數(shù),下列描述正確的是()

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某投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)毫不在意,只關(guān)心期望收益率,那么該投資者無差異曲線為()

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使投資者最滿意的證券組合是()

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資本資產(chǎn)定價(jià)模型揭示了在證券市場(chǎng)均衡時(shí),投資者對(duì)每一種證券愿意持有的數(shù)量()已持有的數(shù)量。

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