多項選擇題反洗錢業(yè)務(wù)個人客戶和單位客戶風(fēng)險等級劃分為幾類？（）

A.高風(fēng)險
B.低風(fēng)險
C.中風(fēng)險
D.無風(fēng)險


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1.多項選擇題反洗錢業(yè)務(wù)客戶風(fēng)險分類工作應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.以“了解你的客戶”為基本原則
B.審慎性原則
C.持續(xù)性原則
D.信息保密原則

2.多項選擇題經(jīng)辦人員履行客戶身份識別過程中，（）行為應(yīng)該通過反洗錢系統(tǒng)提交可疑交易報告。

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的
B.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的
C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的
D.履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為

3.多項選擇題哪些交易或者行為應(yīng)當(dāng)通過反洗錢系統(tǒng)提交可疑交易報告？（）

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符
B.提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符
C.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑
D.證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

4.多項選擇題哪些大額交易應(yīng)當(dāng)通過反洗錢系統(tǒng)提交大額交易報告？（）

A.單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支
B.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易
C.交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告
D.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)

5.多項選擇題各營業(yè)機構(gòu)在按照規(guī)定進(jìn)行識別或者重新識別客戶身份信息時，除核對有效身份證件或者其它身份證明文件外，在認(rèn)為必要時，還可采?。ǎ┐胧?。

A.要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件
B.回訪客戶
C.實地查訪
D.向公安、工商行政管理等部門核實