A、信貸審批紙質(zhì)檔案分為信貸審批資料和信貸報(bào)批基礎(chǔ)資料兩部分，分別在審批行和開(kāi)戶行歸檔管理。
B、審批行在辦貸過(guò)程中產(chǎn)生的調(diào)查（評(píng)估）報(bào)告、貸款資金計(jì)劃和貸款利率審查意見(jiàn)、信貸擔(dān)保法律審查意見(jiàn)、信貸審查意見(jiàn)、補(bǔ)充材料通知、補(bǔ)充情況說(shuō)明、審議審批表、信貸審議意見(jiàn)表決單、信貸審議意見(jiàn)統(tǒng)計(jì)表、信貸審批書(shū)、作業(yè)監(jiān)督放款核準(zhǔn)申請(qǐng)表等相關(guān)資料在審批行歸檔。
C、除信貸審批資料以外的信貸報(bào)批資料均為信貸報(bào)批基礎(chǔ)資料，在開(kāi)戶行歸檔。
D、開(kāi)戶行和審批行之間的經(jīng)辦行如產(chǎn)生需歸檔保管的報(bào)批資料，也移交給開(kāi)戶行進(jìn)行歸檔保管。

A、所有業(yè)務(wù)的批復(fù)均應(yīng)通過(guò)電子審批書(shū)方式下發(fā)。
B、對(duì)實(shí)行無(wú)紙化辦貸的可通過(guò)電子審批書(shū)下達(dá)批復(fù)。
C、還款計(jì)劃變更應(yīng)由客戶部門(mén)辦理批復(fù)手續(xù)。
D、除還款計(jì)劃變更的其他系統(tǒng)業(yè)務(wù)，一般由審查人起草電子審批書(shū)，并經(jīng)行長(zhǎng)或其授權(quán)人簽發(fā)。

A、輔助審查流程未完成，則系統(tǒng)無(wú)法正常簽批。
B、若系統(tǒng)存在其他取消經(jīng)營(yíng)資格控制，則系統(tǒng)無(wú)法正常簽批。
C、貸款業(yè)務(wù)簽批時(shí)，根據(jù)貸審會(huì)審議結(jié)果或有權(quán)審批人意見(jiàn)，如需對(duì)審批金額、發(fā)放日期、到期日期、提款有效期等進(jìn)行修改的，可由有權(quán)審批人在業(yè)務(wù)簽批時(shí)通過(guò)“審批要素調(diào)整”進(jìn)行修改。
D、對(duì)其它系統(tǒng)控制不能修改的審批要素，可先由有權(quán)審批人完成業(yè)務(wù)簽批，再由開(kāi)戶行在用信辦理前，通過(guò)“數(shù)據(jù)變更”方式進(jìn)行修改。

A、根據(jù)具備上會(huì)條件的項(xiàng)目，貸審辦起草《信貸事項(xiàng)提請(qǐng)審議審批單》，并提請(qǐng)貸審委主任召開(kāi)貸審會(huì)。
B、貸審辦人員下載全部電子影像資料，供委員審議查詢。
C、會(huì)后貸審辦人員選擇“業(yè)務(wù)附屬資料”將簽字后的《信貸業(yè)務(wù)審議表》的掃描件上傳至系統(tǒng)。
D、若貸審會(huì)結(jié)果為同意或否決，將流程發(fā)送本行最高簽批人。貸審會(huì)審議結(jié)果為復(fù)議的，通過(guò)系統(tǒng)“退之前環(huán)節(jié)處理”操作將流程退回主調(diào)查人處進(jìn)一步調(diào)查和落實(shí)。

A、貸款業(yè)務(wù)相關(guān)要素較受理環(huán)節(jié)發(fā)生重大變化，且通過(guò)審批要素調(diào)整無(wú)法進(jìn)行修改的，通過(guò)系統(tǒng)“退之前環(huán)節(jié)處理”操作將流程退回至開(kāi)戶行客戶經(jīng)理（流程發(fā)起人）處，撤銷(xiāo)調(diào)查業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)申請(qǐng)環(huán)節(jié)修改相關(guān)信息后，重新發(fā)起調(diào)查流程，由相關(guān)業(yè)務(wù)人員將業(yè)務(wù)流程逐級(jí)發(fā)回要求修改人員處。
B、輔助審查部門(mén)對(duì)貸款業(yè)務(wù)提出補(bǔ)充意見(jiàn)的，應(yīng)下達(dá)書(shū)面補(bǔ)充通知，主調(diào)查人或其委托的調(diào)查人根據(jù)輔助審查部門(mén)的書(shū)面補(bǔ)充通知補(bǔ)充相關(guān)資料后，將輔助審查部門(mén)的書(shū)面通知、本部門(mén)的書(shū)面補(bǔ)充意見(jiàn)及補(bǔ)充資料通過(guò)影像資料“影像加載”模塊，一并上傳系統(tǒng)。
C、資金計(jì)劃審查和法律審查及風(fēng)險(xiǎn)審查的“輔助審查”流程一般需在報(bào)送貸審會(huì)審議前完成終審。
D、信貸獨(dú)立審查官可不明確意見(jiàn)，但應(yīng)于有權(quán)審批人簽批前終審輔助審查流程。