A、根據(jù)具備上會條件的項目，貸審辦起草《信貸事項提請審議審批單》，并提請貸審委主任召開貸審會。
B、貸審辦人員下載全部電子影像資料，供委員審議查詢。
C、會后貸審辦人員選擇“業(yè)務附屬資料”將簽字后的《信貸業(yè)務審議表》的掃描件上傳至系統(tǒng)。
D、若貸審會結(jié)果為同意或否決，將流程發(fā)送本行最高簽批人。貸審會審議結(jié)果為復議的，通過系統(tǒng)“退之前環(huán)節(jié)處理”操作將流程退回主調(diào)查人處進一步調(diào)查和落實。

A、貸款業(yè)務相關(guān)要素較受理環(huán)節(jié)發(fā)生重大變化，且通過審批要素調(diào)整無法進行修改的，通過系統(tǒng)“退之前環(huán)節(jié)處理”操作將流程退回至開戶行客戶經(jīng)理（流程發(fā)起人）處，撤銷調(diào)查業(yè)務，在業(yè)務申請環(huán)節(jié)修改相關(guān)信息后，重新發(fā)起調(diào)查流程，由相關(guān)業(yè)務人員將業(yè)務流程逐級發(fā)回要求修改人員處。
B、輔助審查部門對貸款業(yè)務提出補充意見的，應下達書面補充通知，主調(diào)查人或其委托的調(diào)查人根據(jù)輔助審查部門的書面補充通知補充相關(guān)資料后，將輔助審查部門的書面通知、本部門的書面補充意見及補充資料通過影像資料“影像加載”模塊，一并上傳系統(tǒng)。
C、資金計劃審查和法律審查及風險審查的“輔助審查”流程一般需在報送貸審會審議前完成終審。
D、信貸獨立審查官可不明確意見，但應于有權(quán)審批人簽批前終審輔助審查流程。

A、調(diào)查報告、審查意見須經(jīng)相關(guān)人員簽字后上傳至系統(tǒng)。
B、調(diào)查報告上傳電子版、簽字后的扉頁掃描上傳系統(tǒng)。
C、各審查意見可不用簽字，直接上傳電子版即可。
D、審議表應在簽字后由貸審辦人員上傳系統(tǒng)。

A、業(yè)務經(jīng)審查人審查后，人為需要補充資料的，發(fā)起補充資料流程，并經(jīng)部門領(lǐng)導、主管行長審核后發(fā)送客戶部門。
B、客戶部門調(diào)查人收到補充資料流程后，查看反饋意見，在補充資料后，將補充資料流程發(fā)送回審查人處。
C、對客戶反饋到審查人的補充調(diào)查資料，審查人認為仍需繼續(xù)補充的，錄入意見后，在調(diào)查人發(fā)回的補充資料流程中選擇“退之前環(huán)節(jié)處理”。
D、經(jīng)審核補充完成的，由審查人選擇“返回主流程”，結(jié)束補充資料流程。

A、已經(jīng)過的環(huán)節(jié)若需要補充業(yè)務影像資料（新增影像資料），相關(guān)處理人可進入影像加載模塊補充上傳影像資料。
B、已經(jīng)過的環(huán)節(jié)若影像資料上傳錯誤，需要替換或刪除，則由主流程當前處理人進入影像資料>流程影像授權(quán)模塊，對已經(jīng)過環(huán)節(jié)處理人進行授權(quán)，被授權(quán)人進入影像資料>影像加載模塊將錯誤影像數(shù)據(jù)刪除，如需替換則重新上傳加載。
C、若業(yè)務流程已發(fā)送至審查環(huán)節(jié)，原則上不允許刪除流程中已申報的影像資料。
D、對影像資料需要補充、刪除的一般按照“誰的環(huán)節(jié)誰處理”原則進行相應操作。