問答題金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)主要有哪些?
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
5.多項(xiàng)選擇題5月的一天,一個(gè)手持黃色牛皮紙文件袋的男性客戶走進(jìn)了農(nóng)信社的營業(yè)大廳,他想在該行為其名下的企業(yè)辦理對公賬戶,柜員向該客戶詢問了具體的企業(yè)情況。原來,這位客戶名下有一個(gè)合伙經(jīng)營的企業(yè),他和其他合伙人因?yàn)榻?jīng)營需要想要在該行開立一個(gè)對公存款賬戶,今天他作為代理人受到其他三個(gè)合伙人的委托前來辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)。柜員拿出對公開戶申請書指導(dǎo)客戶填寫,同時(shí)她開始審核客戶的開戶資料。該客戶提供的營業(yè)執(zhí)照是新版的三證合一,各類用章齊全,授權(quán)委托書書寫工整內(nèi)容明確,各個(gè)合伙人的身份證都已經(jīng)復(fù)印好了。然而,柜員在審核資料的時(shí)候發(fā)現(xiàn),少了一張合伙人的身份證原件。于是,她禮貌地向客戶問詢了有關(guān)這張身份證的問題,并堅(jiān)持要求客戶出示缺失的身份證原件,經(jīng)過一番交涉,她拿到這張身份證。柜員將這張身份證放在證件鑒別儀上進(jìn)行鑒別后發(fā)現(xiàn)有效期已過,看看背面的有效期,確實(shí)已經(jīng)過期,但是再看看復(fù)印件,有效期未過。這個(gè)身份證是過期無效證件,復(fù)印件是通過截取他人身份證背面有效期制作而成的,為這位客戶開立對公賬戶是不符合規(guī)定的。柜員告知該客戶資料真實(shí)性有問題,如果不能提供合法資料,就不能為其開立對公存款賬戶。該客戶知道偽造資料被識別出來后,表示下次來辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候一定提供真實(shí)材料,隨即收好材料離開了營業(yè)大廳。開立一般存款賬戶時(shí),須審核以下哪些資料?()
A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件
B.基本存款賬戶開戶許可證
C.存款人因向銀行借款需要,審核其借款合同
D.存款人因其他結(jié)算需要,審核其有關(guān)證明
最新試題
查庫內(nèi)容要全面,查庫人要親自核點(diǎn)庫存,如實(shí)登記查庫登記簿,庫管員必須始終在場。查庫時(shí)應(yīng)認(rèn)真檢查包括但不限于以下內(nèi)容()
題型:多項(xiàng)選擇題
A單位在某支行開立了存款專用賬戶,單位負(fù)責(zé)人發(fā)生了變更,要將該賬戶的銀行預(yù)留印鑒進(jìn)行變更,要提供哪些文件?
題型:問答題
年初認(rèn)定該賬戶為()類對賬賬戶。
題型:單項(xiàng)選擇題
哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人民銀行支付系統(tǒng)的申報(bào)、變更和撤銷()
題型:單項(xiàng)選擇題
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕第3號),對金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測涉恐名單的具體要求是什么?
題型:問答題
銀行匯票業(yè)務(wù)交易種類有哪些?
題型:問答題
簡述個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開立的對象有哪些?
題型:問答題
下面關(guān)于存款賬戶的說法正確的有()。
題型:多項(xiàng)選擇題
2016年12月19日當(dāng)班人員對于這筆掛賬處理方法正確的是()
題型:單項(xiàng)選擇題
重要空白憑證丟失怎么辦?
題型:問答題