問答題

人民銀行B分行在對(duì)R銀行現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn),單位客戶L是某市場營銷管理有限公司(賬號(hào):6231******2886),注冊(cè)資金10萬元,經(jīng)營范圍主要是從事市場營銷管理。L公司賬戶資金轉(zhuǎn)入后當(dāng)日或在此后幾日內(nèi)分多筆提現(xiàn),且每筆金額大多為49000元,2007年7月共轉(zhuǎn)入5筆,金額842300元,分19筆提現(xiàn),金額合計(jì)845000元。其中:2007年7月6日和7日,本市的M廣告策劃有限公司(開戶行:本市商業(yè)銀行X支行,賬號(hào):7730******3590)分2筆各10萬元轉(zhuǎn)入L公司賬戶,L公司皆于同日以“差旅費(fèi)”名義分2筆各49000元提現(xiàn);7月10日,M廣告策劃有限公司再轉(zhuǎn)入42300元,同日L公司以“差旅費(fèi)”名義提現(xiàn)49000元。2006年7月21日,本市N科技有限公司(開戶行:本市商業(yè)銀行X支行,賬號(hào):6321******2758)轉(zhuǎn)入L公司賬戶30萬元后,L公司同日以“差旅費(fèi)”名義提現(xiàn)3筆、7月24日提現(xiàn)2筆,每筆各49000元;7月25日,N科技有限公司又轉(zhuǎn)入L公司賬戶30萬元,同日,L公司提現(xiàn)2筆各49000元,7月26日提現(xiàn)49000元,7月27日提現(xiàn)2筆各49000元,7月28日提現(xiàn)2筆各30000元,7月31提現(xiàn)2筆,分別為30000元和20000元。
回答問題:
1.上述交易情況是否符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)?
2.如符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn),請(qǐng)說明符合的標(biāo)準(zhǔn)是什么?
3.R銀行對(duì)于上述情況應(yīng)如何處理?


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中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心,依法履行的職責(zé)不包括()。

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《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的,對(duì)金融機(jī)構(gòu)處()罰款。

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()是分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的第一責(zé)任人,對(duì)本分支機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

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在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施,建立健全()、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度,履行反洗錢義務(wù)。

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金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中,發(fā)生涉嫌犯罪的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心及()報(bào)告。

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《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的施行時(shí)間是()。

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分支機(jī)構(gòu)前臺(tái)業(yè)務(wù)全體員工(含市場總監(jiān)、理財(cái)顧問等)及經(jīng)紀(jì)人直接接觸、聯(lián)絡(luò)客戶,對(duì)識(shí)別和防止洗錢的發(fā)生負(fù)主要責(zé)任。具體負(fù)責(zé)以下哪項(xiàng)職責(zé)()。

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金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄,情節(jié)嚴(yán)重的,對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。

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公司設(shè)立反洗錢大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。該系統(tǒng)以()為基本*單位開展資金交易的監(jiān)測(cè)分析,采集業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息,保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。

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以下哪個(gè)風(fēng)險(xiǎn)特征不屬于公司客戶身份風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分子項(xiàng)的內(nèi)容()。

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