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反洗錢考試金融機構(gòu)反洗錢問答題每日一練(2019.11.13)

來源：考試資料網(wǎng)

1.問答題簡述反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管概念及其作用。

參考答案：（1）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管是指反洗錢行政主管部門依法收集金融機構(gòu)報送的反洗錢信息，分析評估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評...

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2.問答題在客戶申請給付保險金時，保險公司應采取哪些客戶身份識別措施。

參考答案：被保險人或者受益人請求保險公司給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險公司應當核對被...

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3.問答題簡述反洗錢監(jiān)管中適度監(jiān)管理念。

參考答案：（1）根據(jù)反洗錢工作需要積極建設和大力實施反洗錢的各項制度。
（2）當國內(nèi)金融業(yè)的反洗錢成本過高，管制過嚴，影...

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4.問答題為什么說金融機構(gòu)是反洗錢的第一道防線？

參考答案：金融機構(gòu)作為資金融通、轉(zhuǎn)移、運用的中轉(zhuǎn)站和集散地，客觀上容易成為洗錢活動的渠道。隨著金融服務智能化的發(fā)展，任何通過金融機...

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5.問答題簡述反洗錢內(nèi)部控制制度的概念及特征。

參考答案：（1）洗錢內(nèi)部控制制度是指金融機構(gòu)根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)和部門規(guī)章規(guī)定，結(jié)合本機構(gòu)的特點和經(jīng)營情況，制定的適用于本機構(gòu)具體...

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