多項(xiàng)選擇題自2019年6月1日起,分行為客戶開立賬戶時,應(yīng)當(dāng)向客戶提示()賬戶的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施,并由客戶確認(rèn)并承諾依法開立和使用賬戶。

A.出租
B.出借
C.出售
D.購買


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1.多項(xiàng)選擇題各行應(yīng)于2019年4月-12月積極組織開展防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪知識宣傳活動,持續(xù)向客戶宣傳普及()等內(nèi)容。

A.電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪典型手法及應(yīng)對措施
B.轉(zhuǎn)賬匯款注意事項(xiàng)
C.買賣賬戶社會危害
D.個人金融信息保護(hù)
E.支付結(jié)算常識

3.多項(xiàng)選擇題二代證照片采集過程中,系統(tǒng)提供的、有效核實(shí)客戶身份的方法有()。

A.讀芯(磁條卡驗(yàn)磁),既支持讀芯(磁條卡驗(yàn)磁),也支持手工輸入方式提供戶口號碼
B.驗(yàn)密,支持且必須驗(yàn)密
C.驗(yàn)身(含聯(lián)網(wǎng)核查支持),支持且必須驗(yàn)身,支持客戶持CIF項(xiàng)下任一已登記有效證件核身
D.短信驗(yàn)證碼,支持且必須
E.戶口開戶影像,以上方法仍無法核實(shí)客戶身份,可選擇客戶任一戶口開戶影像輔助核身

5.多項(xiàng)選擇題新版開戶申請書正面的主要修改內(nèi)容有()。

A.刪除美國稅收居民身份聲明欄位
B.在“基本支付功能”欄位中增加“電子渠道外匯交易”“小額免密免簽”功能選項(xiàng)
C.在“便捷服務(wù)功能”欄位中取消“本人協(xié)議轉(zhuǎn)賬”“指定收款人轉(zhuǎn)賬”兩個功能選項(xiàng)
D.將客戶是否同意我銀行查詢其人民銀行個人信用信息的授權(quán)選項(xiàng)調(diào)整至“客戶聲明及閱知”欄位


最新試題

自助設(shè)備指示性吞卡返還可以代辦,但是必須出示雙人身份證。

題型:判斷題

在業(yè)務(wù)辦理過程發(fā)現(xiàn)個人客戶故意頻繁多次交易以實(shí)現(xiàn)大額現(xiàn)鈔存取目的的,應(yīng)及時將客戶設(shè)置到3016外幣現(xiàn)鈔存取關(guān)注名單,并在5個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)赝鈪R局報(bào)告。

題型:判斷題

異地房產(chǎn)有關(guān)的結(jié)售匯業(yè)務(wù)我分行不受理,應(yīng)回到當(dāng)?shù)剞k理;昆山、常熟、張家港、太倉、吳江的房地產(chǎn)結(jié)售匯業(yè)務(wù)也只能在當(dāng)?shù)剞k理。

題型:判斷題

優(yōu)化程序上線后,批量開戶模塊優(yōu)化數(shù)據(jù)檢查功能,新增邏輯判斷項(xiàng),對于存在明顯邏輯錯誤的數(shù)據(jù),系統(tǒng)不進(jìn)行自動刪除,不展示在“刪除的開戶申請數(shù)據(jù)”區(qū)域。

題型:判斷題

已被證件過期管控的客戶在柜面辦理業(yè)務(wù)時,如客戶提供合理理由,可按《關(guān)于手機(jī)銀行維護(hù)證件信息等證件過期客戶管理程序上線暨開展證件過期中止非柜面業(yè)務(wù)工作的通知》(招商銀行總行零售網(wǎng)絡(luò)銀行部2018年第(138)號)“審核客戶身份無誤后,為客戶辦理臨時解除手續(xù),并原則上控制預(yù)約重新中止的時間不得超過四周”的要求處理。

題型:判斷題

已故存款人的配偶、父母、子女憑已故存款人死亡證明、可表明親屬關(guān)系的文件(如居民戶口簿、結(jié)婚證、出生證明等)以及本人有效身份證件,可單獨(dú)或共同向存款所在地開戶行提交書面申請,辦理存款查詢業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

賬戶管理費(fèi)的退費(fèi),僅支持對核心系統(tǒng)1351戶口綜合查詢->賬戶管理費(fèi)查詢內(nèi),可以查詢到的往期賬戶管理費(fèi)繳費(fèi)記錄的退費(fèi)。

題型:判斷題

原則上因經(jīng)辦員誤操作發(fā)生多存入客戶賬戶資金或入錯賬應(yīng)及時對涉及錯賬賬戶進(jìn)行行內(nèi)額度凍結(jié),立即與客戶聯(lián)系,辦理錯賬調(diào)款手續(xù)。

題型:判斷題

異地房產(chǎn)有關(guān)的結(jié)售匯業(yè)務(wù)我分行仍可受理,應(yīng)回到當(dāng)?shù)剞k理;昆山、常熟、張家港、太倉、吳江的房地產(chǎn)結(jié)售匯業(yè)務(wù)也只能在當(dāng)?shù)剞k理。

題型:判斷題

異地支行:單筆或當(dāng)日累計(jì)等值1000萬人民幣(含)以下的由支行運(yùn)營主管在“系統(tǒng)外調(diào)款申請書”上簽批,超過1000萬人民幣由運(yùn)營主管或分管區(qū)域運(yùn)營總經(jīng)理在申請書上簽批。

題型:判斷題