非銷戶為目的（特定場景之外），管控原因為賬戶長期不動（一年未發(fā)生收付/開戶半年無交易）的，解除管控的方法：除白名單客戶外，客戶經理應采取上門核實方式盡調，提供上門照片，由運營人員解除管控。

當企業(yè)開立一般戶，且基本戶開戶行為招行的，還應與開立基本戶時留存的開戶文件、簽章進行核對，如核對不一致拒絕開戶。

保證金匯入匯款提回業(yè)務處理時，運營人員需要向業(yè)務部門確認入賬保證金賬戶的業(yè)務背景后，再進行相應處理。如保證金賬戶為質押回款賬戶的，無需提供材料即可解付入賬；其他情況下，需業(yè)務部門提供相應入賬說明，判斷是否滿足入賬要求后，再進行后續(xù)處理。

對于次日提出的業(yè)務，在次日指定時點前，對處于“已匯總待扣款”狀態(tài)的業(yè)務，客戶可以申請撤銷。

RPA自動備案功能，可進行臨時存款賬戶和非預算類專用存款賬戶的備案。

純中介貼現(xiàn)和融資性風參貼現(xiàn)資金應首先按當地監(jiān)管規(guī)定入客戶經常項目外匯結算賬戶或跨境人民幣單位銀行結算賬戶。

非現(xiàn)場交接是指移交人將經管物品放入專用保險柜，接交人在其他員工見證下清點接收物品的方式。

禁止任何部門和個人未經允許查閱、下載、復制、使用國家監(jiān)察委總對總查控系統(tǒng)內的查控信息，有權機關查詢除外。

客戶攜帶印章至柜面辦理業(yè)務的，由運營人員拍照留存其蓋章過程，打印照片后由客戶經理在打印件上簽章確認。

結算專用章、匯票專用章、華東三省一市匯票專用章、本票專用章、柜面業(yè)務專用章和柜面業(yè)務專用章（09）、會計業(yè)務專用章，納入印控機內統(tǒng)一保管，采取專人專鎖的形式保管。