等額本息法借款人的利息支出大于等額本金法。

久期缺口越大，說明銀行的利率風險的敞口程度越低。

當久期缺口為負時，利率上升，商業(yè)銀行凈資產價值增加。

利率敏感缺口分析管理模型，是一種動態(tài)的分析方法，不僅考慮了凈利的變化，而且考慮到銀行資產負債的市值會受利率變化的影響。

當一般利率水平的變化引起不同種類的金融工具的利率發(fā)生程度不等的變動時，銀行就會面臨重新定價風險。?

?關注貸款存在潛在的缺陷，但沒有形成損失。

長期次級債券之所以被當作資本，是因為它具有完全可以替代資本的功能。

流動性比例、流動性覆蓋比率、存貸比率都是越高證明銀行流動性越好。

分業(yè)經營的商業(yè)銀行的職能有（）

商業(yè)銀行集貸者與借者雙重角色于一身，體現了其支付中介的職能。?