利率敏感缺口分析管理模型，是一種動態(tài)的分析方法，不僅考慮了凈利的變化，而且考慮到銀行資產(chǎn)負(fù)債的市值會受利率變化的影響。

?根據(jù)可貸資金模型，當(dāng)政府預(yù)算赤字增加時，利率將下降。

?償還期對稱原理：減少資產(chǎn)項目和負(fù)債項目期限上的“摩擦”，減少流動性風(fēng)險。對稱系數(shù)K可以粗略估計銀行的資產(chǎn)和負(fù)債的償還期是否對稱。K＜1，說明資產(chǎn)的平均償還期比負(fù)債的平均償還期長，銀行可能在未來不得不倉促變賣長期資產(chǎn)以應(yīng)付短期的流動性需求，因此銀行應(yīng)該采取措施增加流動性資產(chǎn)的存量。?

目標(biāo)管理法不必要求組織與每一位員工共同制定一套工作目標(biāo)。

?商業(yè)銀行產(chǎn)品定價目標(biāo)包括（）。?

ROE是體現(xiàn)股東回報的指標(biāo)。

商業(yè)銀行集貸者與借者雙重角色于一身，體現(xiàn)了其支付中介的職能。?

混業(yè)經(jīng)營的金融模式，不同機構(gòu)之間設(shè)立隔離，可以防止風(fēng)險的傳染。

?關(guān)注貸款存在潛在的缺陷，但沒有形成損失。

等額本息法借款人的利息支出大于等額本金法。