久期缺口越大，說明銀行的利率風(fēng)險的敞口程度越低。

?關(guān)注貸款存在潛在的缺陷，但沒有形成損失。

?通常情況下，銀行對其老客戶的貸款利率要低于新客戶。

商業(yè)銀行債務(wù)性資本包括（）

長期次級債券之所以被當(dāng)作資本，是因為它具有完全可以替代資本的功能。

?商業(yè)銀行新產(chǎn)品開發(fā)無需吸引現(xiàn)有市場以外的客戶。

當(dāng)久期缺口為負(fù)時，利率上升，商業(yè)銀行凈資產(chǎn)價值增加。

監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)可的某些負(fù)債是監(jiān)管資本的組成部分。

相關(guān)系數(shù)不可能大于1。

利率敏感缺口分析管理模型，是一種動態(tài)的分析方法，不僅考慮了凈利的變化，而且考慮到銀行資產(chǎn)負(fù)債的市值會受利率變化的影響。