A.使用可靠的、獨立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息對客戶身份進行識別與核實
B.對客戶背景開展盡職調(diào)查
C.對客戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)進行了解
D.按照風(fēng)險等級對客戶進行分類管理

A.進（出）口貨物價格嚴重偏離貨物合理價值或當(dāng)時市場價值
B.交易異常復(fù)雜，涉及多個當(dāng)事方與國家，付款線路復(fù)雜，且客戶不能做出合理解釋
C.支付的運保費及傭金明顯與其進出口貿(mào)易額不符，且不能做出合理解釋的
D.貿(mào)易合同條款過于簡單、合同與實際經(jīng)濟背景沖突；運輸單據(jù)時效性合理性存疑，提單存在克隆仿制嫌疑

A.大額預(yù)付貨款、預(yù)收貨款
B.交易標的物屬于體積小、運輸成本低、價值高的敏感商品，如貴金屬、集成電路芯片等電子產(chǎn)品
C.境外投資項目經(jīng)營業(yè)務(wù)與境內(nèi)投資主體主營業(yè)務(wù)存在較大差異境外直接投資業(yè)務(wù)
D.跨境擔(dān)保項下基礎(chǔ)交易內(nèi)容或融資資金用途與債務(wù)人經(jīng)營范圍、專業(yè)資質(zhì)等不匹配，跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)申請人與債務(wù)人之間無合理關(guān)聯(lián)關(guān)系

A.首次辦理境外投資項下國際業(yè)務(wù)的客戶
B.異地客戶或接受異地委托辦理國際業(yè)務(wù)的
C.新辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)或一年以上未辦理過國際業(yè)務(wù)的客戶
D.主要的貿(mào)易方式為轉(zhuǎn)口貿(mào)易及離岸轉(zhuǎn)手貿(mào)易及大宗商品的客戶

A.客戶相關(guān)交易行為、資金用途和流向等出現(xiàn)異常的
B.新辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)或近一年沒有在交行辦理過國際結(jié)算業(yè)務(wù)的客戶
C.主要貿(mào)易方式、結(jié)算方式或主營業(yè)務(wù)、經(jīng)營范圍發(fā)生重大改變的
D.國際結(jié)算業(yè)務(wù)中主要交易對手發(fā)生變化的