在大型銀行年度新增機(jī)構(gòu)計(jì)劃獲得批準(zhǔn)后，確有特殊情況的，在辦理相關(guān)行政許可事項(xiàng)時(shí)，可進(jìn)行計(jì)劃外審批。

商業(yè)銀行開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)客戶(hù)如實(shí)、正確地填寫(xiě)投保單，客戶(hù)填寫(xiě)確實(shí)有困難時(shí)，可代替客戶(hù)抄錄語(yǔ)句，但必然由本人簽名。

銀行開(kāi)展同業(yè)代付業(yè)務(wù)應(yīng)進(jìn)行真實(shí)會(huì)計(jì)處理，按照“實(shí)質(zhì)重于形式”的會(huì)計(jì)核算原則，委托行與代付行應(yīng)當(dāng)根據(jù)在該項(xiàng)業(yè)務(wù)中權(quán)利義務(wù)關(guān)系的實(shí)質(zhì)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算。

商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售人員應(yīng)請(qǐng)投保人本人填寫(xiě)投保單，投保人填寫(xiě)有困難，且無(wú)法書(shū)面授權(quán)的，可由銷(xiāo)售人員代填。

商業(yè)銀行不可以獨(dú)立對(duì)理財(cái)資金進(jìn)行投資管理，可以委托經(jīng)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或認(rèn)可的其他金融機(jī)構(gòu)對(duì)理財(cái)資金進(jìn)行投資管理。

為促進(jìn)保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷(xiāo)售，商業(yè)銀行及其銷(xiāo)售人員可設(shè)計(jì)、印刷、編寫(xiě)相關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品的宣傳冊(cè)、宣傳彩頁(yè)、宣傳展板或其他銷(xiāo)售輔助品。

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管納入持續(xù)監(jiān)管框架，對(duì)商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行監(jiān)督檢查，將商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況作為市場(chǎng)準(zhǔn)入的考慮因素。

承諾類(lèi)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在未來(lái)某一日期按照事先約定的條件向客戶(hù)提供約定的信用業(yè)務(wù)，包括貸款承諾等。

商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，銷(xiāo)售保單利益不確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，在投保聲明中，投保人應(yīng)表明投保時(shí)了解產(chǎn)品情況，并自愿承擔(dān)保單利益不確定的風(fēng)險(xiǎn)。

為降低風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)擔(dān)保類(lèi)和承諾類(lèi)業(yè)務(wù)可以采用收取保證金等方式。