未按規(guī)定對固定資產(chǎn)項目資金到位情況、項目授信使用情況、項目工程進(jìn)展情況進(jìn)行檢查的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

對環(huán)保審批文件對建設(shè)項目環(huán)保措施有明確要求的，還需審查項目業(yè)主是否落實了審批文件規(guī)定的環(huán)保要求。

未按規(guī)定落實債權(quán)，或?qū)蛻敉ㄟ^轉(zhuǎn)移、隱匿資產(chǎn)等手段惡意逃廢債，未采取有效措施制止的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

未使用正確的評級模板，導(dǎo)致信用評級和風(fēng)險度測算結(jié)果出現(xiàn)嚴(yán)重偏差的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)章制度行為處罰辦法》責(zé)令辭職、免職、解聘職務(wù)的工作人員，一年內(nèi)不得擔(dān)任與原職務(wù)相當(dāng)或高于原職務(wù)的職務(wù)，并取消當(dāng)年評選先進(jìn)資格。

對生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)生重大不利變化或出現(xiàn)重大不利因素的客戶，及時下調(diào)信用等級和信用風(fēng)險額度的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

未按規(guī)定及時向借款人、擔(dān)保人主張權(quán)利，導(dǎo)致借款、擔(dān)保合同超過訴訟時效的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

流動資金貸款是指向企（事）業(yè)法人或國家規(guī)定可以作為借款人的其他組織發(fā)放的用于借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營周轉(zhuǎn)的貸款，包括周轉(zhuǎn)性流動資金貸款和臨時性流動資金貸款。

違規(guī)審批發(fā)放虛假授信，用于單位直接或變相購車、解決基建費用等，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

市場分析主要以項目業(yè)分析為基礎(chǔ)，通過對項目產(chǎn)品市場現(xiàn)狀、未來市場供求狀況以及產(chǎn)品市場競爭能力的分析，判定項目的市場風(fēng)險，主要包括：行業(yè)市場分析、產(chǎn)品市場供求關(guān)系分析、產(chǎn)品價格確定是否合理、產(chǎn)品競爭能力審查等。