A.審查資金流向信息（包括收付款人名稱、賬號、開戶銀行、用途等）是否真實、完整。
B.開戶銀行應雙人審核存款人提交的變更預留印鑒申請及相關資料，審核同意后方可啟用新印鑒。變更后的新印鑒啟用日期為受理日次日或與存款人約定的其后日期，原印鑒注銷日期為新印鑒啟用日期。確因特殊原因需將空白印鑒卡交由存款人自行帶回預留的，應由客戶關系部門填寫《中國銀行股份有限公司非柜臺方式預留印鑒審批單》，經客戶關系部門和營業(yè)部門有權審批人雙人審批，并報上級管轄行業(yè)務管理部門審批后，由開戶銀行憑審批結果發(fā)放印鑒卡。一級分行、二級分行可由客戶關系部門和營業(yè)部門有權審批人雙人審批后辦理。
C.審查是否經過有權人逐級簽字授權。
D.由專人專冊保管詢證函業(yè)務相關登記薄、回函復印件、打印或復印的回函依據（會計信息）等資料，半年或一年裝訂一次，或視業(yè)務量自行確定裝訂期限。

A.客戶已離開柜臺或隔日發(fā)現(xiàn)錯賬，系完全銀行責任的，柜員應根據實際錯賬金額先凍結錯賬資金，并聯(lián)系客戶（法定代表人或其授權代理人）到差錯行辦理沖正手續(xù)，柜員應收回客戶回單，審核回執(zhí)聯(lián)與銀行記賬憑證是否一致，填寫《錯賬沖正申請書》，申請書中“錯賬沖正原因說明”欄位應具體注明沖正原因，同時附上原始交易憑證原件或復印件、有關附件等支持性材料，交復核人員進行復核，復核人員需對該筆錯賬沖正業(yè)務合規(guī)性及真實性進行審核，審核通過后將申請書交行內有權人簽字審批；柜員通過核心銀行系統(tǒng)相關沖正交易進行沖正，并在系統(tǒng)打印的業(yè)務交易單詳細注明發(fā)生沖正交易的原因，錯賬沖正相關資料均隨當天傳票入檔保管。
B.客戶已離開柜臺或隔日發(fā)現(xiàn)錯賬，系完全客戶責任的，不允許辦理沖正
C.客戶已離開柜臺或隔日發(fā)現(xiàn)錯賬，系雙方責任的，柜員應先凍結錯賬資金，并聯(lián)系客戶（法定代表人或其授權代理人）到銀行共同辦理沖正手續(xù)。如該賬戶資金余額不足，則由銀行與客戶共同聯(lián)系被錯賬賬戶人到差錯行辦理沖正手續(xù)，待差錯資金全部追回后，一并返還客戶。

A.開戶意愿的核實，即核實客戶的開戶意愿是否真實
B.注冊地與經營地一致性的核實：核實存款人單位營業(yè)執(zhí)照等開戶證明文件上注明的注冊地址與實際的生產經營地址的一致性。對于注冊地與經營地不一致的存款人，需提供相關證明（房產證明或房屋租賃合同）或合理說明；對于注冊地與經營地一致的無需提供。若注冊地和經營地不一致且無相關證明或合理說明的，開戶行或受托行（若開戶行委托他行實地上門核實）應加強對客戶開戶意愿的核查，并對其經營地進行進一步核實。對于單位注冊地址不存在或者虛構經營場所的客戶，不得為其開立賬戶
C.實地環(huán)境的核實：核實存款人的注冊地或經營地情況。對于注冊地與經營地一致的情況，新注冊成立的存款人，核實其注冊地是否已具備開業(yè)的硬件條件或正在進行開業(yè)前的準備工作；對于正在經營的存款人，核實其注冊地是否在經營使用中。對于注冊地與經營地不一致的情況，要求存款人提供相關證明（房產證明或房屋租賃合同）或合理說明，以實際的經營地作為上門核實的目標
D.異地開戶事由的核實和被授權人情況的核實，即核實財務負責人、大額交易有權確認人等被授權人員姓名和聯(lián)系方式的真實性

A.開戶行應于辦理業(yè)務前由銀行有權查證人員與至少一名單位客戶預留的有權確認人進行熱線查證，核實業(yè)務交易的真實性。
B.核實無誤后，查證人員應在業(yè)務憑證背面加蓋“已查證無誤”條形章，同時記錄查證相關信息并簽章確認。
C.業(yè)務經辦人員憑查證人員已簽署意見的憑證辦理后續(xù)業(yè)務。
D.業(yè)務經辦人員與查證人員應進行崗位分離，由非直接業(yè)務經辦人員與企業(yè)的大額交易有權確認人進行熱線查證。

A.檢查柜臺辦理個人電子銀行業(yè)務是否堅持客戶“本人辦、本人領（安全工具）、本人簽（憑條）”的原則，客戶提交的資料是否完整、有效，有無存在除更換同種認證工具、注銷網銀（需要提供相關證明材料）外的代辦業(yè)務、16周歲以下人員單獨開立網銀/手機銀行理財版（或貴賓版）等違規(guī)現(xiàn)象。
B.是否在視頻監(jiān)控下網點的復核柜員、業(yè)務經理或網點主任等非經辦人員重點核對客戶身份證件等內容，核對已分配客戶的認證工具（中銀E令和中銀E盾）實物和憑證上的序列號一致后當場遞交客戶本人，并在憑條上簽字確認（如憑條上沒有非經辦人員的柜員號）。包括檢查客戶是否提交本人有效身份證件；是否按要求核實和PIDM系統(tǒng)聯(lián)網核查客戶身份。
C.檢查企業(yè)客戶網銀申請資料，查完整性、合規(guī)性（對照《單位授權書》背面），特別要檢查每份材料的銀行預留印鑒是否通過電子驗印系統(tǒng)核驗；是否按要求核實企業(yè)法定代表人、操作員、授權辦理人員的身份信息并通過PIDM系統(tǒng)等進行聯(lián)網核查；企業(yè)的轉賬代發(fā)類交易限額是否合理。
D.檢查是否當面為客戶完成企業(yè)網銀簽約；是否在視頻下雙人在場，由現(xiàn)場核準人員當場將企業(yè)網銀電子認證工具和密碼信封交給企業(yè)書面授權的指定領取人員并做好簽收手續(xù)，是否存在代客保管認證工具和密碼信封的違規(guī)現(xiàn)象。如需將材料報上級行，上報時間應在認證工具簽收手續(xù)辦理和電子核印后。