單項選擇題根據《貸款通則》，商業(yè)銀行貸款管理制度的原則為（）

A.審貸分離、分級審批
B.合法合規(guī)
C.審批權限合理分配
D.保證貸前調查客觀、貸款審批有法有據


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1.單項選擇題關于反洗錢法說法，下列哪些選項是錯誤的是（）

A.洗錢是指明知是犯罪所得及其產生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的犯罪行為
B.“黑錢”是所有因犯罪活動獲得的收入，將“黑錢”存入非金融機構進行投資產生的收益，也是“黑錢”
C.對配合中國人民銀行進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密
D.任何單位和個人發(fā)現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密

2.單項選擇題興業(yè)銀行關聯交易監(jiān)管報表或定期財務報告審計所需的相關數據收集，采用（）的方式開展。

A.系統(tǒng)后臺提取
B.手工統(tǒng)計
C.系統(tǒng)后臺提取與手工統(tǒng)計相結合
D.以上都不對

3.單項選擇題關于操作風險識別與評估，以下說法正確的是（）

A.內部操作風險損失數據應當包括已發(fā)生的損失數據及預期損失數據
B.自我評估法是目前運用最廣泛、最成熟的操作風險評估方法
C.定性分析主要基于有經驗的業(yè)務專家對內部操作風險損失數據進行分析
D.以上說法都不正確

5.單項選擇題操作風險評估的兩個維度分別為：操作風險發(fā)生的可能性和（）。

A.損失程度
B.財物損失
C.非財務損失
D.影響程度