A.三個(gè)月
B.九個(gè)月
C.一年
D.兩年
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A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份,并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理
B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息,加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為
C、對(duì)于可疑類客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核,審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶,并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易,應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告
A、按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理,審核客戶身份證明文件和資料等,并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理
B、定期對(duì)正常類客戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核,并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料,調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形,應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核,并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
D、正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施,重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估,及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),若核查后確認(rèn)為有可疑的,應(yīng)報(bào)告可疑交易
A、其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶
B、長(zhǎng)期存在大額交易的客戶
C、與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶
D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜,使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶
A、外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員
B、被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶
C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶
D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶
A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶
B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等
C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素
D、被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素
最新試題
POS 機(jī)回訪制度是由于對(duì)客戶身份識(shí)別的要求,所建立的對(duì)已發(fā)放POS 機(jī)商戶的不定期回訪調(diào)查。
鼓勵(lì)銀行在自助柜員機(jī)應(yīng)用生物特征識(shí)別等多因素身份認(rèn)證方式,積極探索兼顧安全與便捷的支付服務(wù)。
當(dāng)重點(diǎn)可疑交易研判線索分析報(bào)告篇幅較長(zhǎng)、超過(guò)2000字符時(shí),填寫(xiě)分析判斷的主要依據(jù)和理由。完整的分析內(nèi)容以附件形式上報(bào)。
不同的開(kāi)戶人留存的電話和聯(lián)系地址相同是正常的現(xiàn)象。
對(duì)于通過(guò)自助開(kāi)卡機(jī)具且利用遠(yuǎn)程審核程序開(kāi)立賬戶的客戶,應(yīng)適當(dāng)調(diào)高其洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
開(kāi)戶時(shí),法定代表人或被授權(quán)人必須提供有效身份證明原件,開(kāi)戶行應(yīng)辨別個(gè)人身份證的真?zhèn)尾⑦M(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不遵守《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》有關(guān)報(bào)告、備案或建立相關(guān)內(nèi)控制度等規(guī)定的,證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可采取哪些監(jiān)管措施不包括以下哪項(xiàng)?()
反洗錢監(jiān)管處罰的重點(diǎn)為:()
對(duì)涉及公職人員賬戶在境外敏感地區(qū)的異常刷卡取現(xiàn)交易,應(yīng)予以特別關(guān)注。
人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門、工商行政管理部門和銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)溝通、密切配合,積極推進(jìn)信息共享,建立高效運(yùn)轉(zhuǎn)的緊急止付和快速凍結(jié)工作機(jī)制,推動(dòng)緊急止付和快速凍結(jié)順利實(shí)施。