A、按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理
B、定期對正常類客戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級
C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險等級
D、正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A、其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶
B、長期存在大額交易的客戶
C、與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶
D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難以辨認(rèn)的客戶
A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員
B、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶
C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶
D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶
A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶
B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評價等
C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機(jī)構(gòu)的評價等因素
D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素
A、金融行動特別工作組（FATF.等國際反洗錢組織成員國或其公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)
B、被聯(lián)合國、美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC.等列入制裁名單的國家或地區(qū)
C、毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)
D、欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)
A、國家或地區(qū)因素
B、行業(yè)因素
C、業(yè)務(wù)因素
D、客戶因素
最新試題
鼓勵銀行在自助柜員機(jī)應(yīng)用生物特征識別等多因素身份認(rèn)證方式，積極探索兼顧安全與便捷的支付服務(wù)。
非法買賣的銀行卡以信用卡為主。
證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)不遵守《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》有關(guān)報告、備案或建立相關(guān)內(nèi)控制度等規(guī)定的，證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可采取哪些監(jiān)管措施不包括以下哪項？（）
非自然人客戶受益所有人識別結(jié)果不一定是自然人。（）
洗錢風(fēng)險提示內(nèi)容可作為現(xiàn)場檢查等監(jiān)管措施的參考依據(jù)。
柜面人員要密切關(guān)注客戶是否有人員陪同或電話操縱指導(dǎo)辦理等異常行為，并主動引導(dǎo)客戶到其他銀行辦理業(yè)務(wù)。
“公轉(zhuǎn)私”交易對手常固定一人或幾人，且轉(zhuǎn)入個人名下同個賬戶。
不同的開戶人留存的電話和聯(lián)系地址相同是正常的現(xiàn)象。
當(dāng)同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達(dá)到5萬元（含）以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在7日內(nèi)提供有效身份證件。
各銀行、支付機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門應(yīng)加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的宣傳教育，及時通報電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案例，總結(jié)作案手段和特點，交流防堵經(jīng)驗做法，展示宣傳資料，提高一線人員的防范和識別能力，加強(qiáng)社公眾風(fēng)險防范意識，有效勸阻、提示社會公眾謹(jǐn)防詐騙。