多項選擇題銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務時，應核實客戶的真實身份．應采取哪些措施（）

A.審核相關證明文件和資料
B.到相關部門查詢客戶身份信患和資料
C.實地查看
D.了解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等行為


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1.多項選擇題銀行在外匯貸款業(yè)務關系存續(xù)期間應重點開展以下哪些工作（）

A.核實貸款客戶真實身份
B.貸前調查
C.貸后關注
D.發(fā)現(xiàn)并報告客戶可疑交易

2.多項選擇題審核對公貸款客戶真實身份的方式有（）。

A.審核營業(yè)執(zhí)照、國地稅登記證等證明文件和資料
B.到工商管理部門、稅務部門等相關部門查詢客戶身份信息和資料
C.登門拜訪客戶、實地查看
D.電話核實

3.多項選擇題銀行在開立資本項目賬戶時應注意審核（）

A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”
B.境內個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記
C.境內個人對外捐贈和財產(chǎn)轉移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準。
D.境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則

4.多項選擇題銀行營業(yè)網(wǎng)點在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關業(yè)務的情形包括（）

A.無法判斷身份證件真實性
B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份證號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關中一項或多項核對不一致
C.能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件
D.客戶提供了真實有效的身份證件

5.多項選擇題開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下幾點（）

A.要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件。通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信患
B.授權他人辦理的，應采取合理方武確認代理關系的存在
C.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件
D.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼