A.個人貸款貸后管理工作主要包括授信執(zhí)行、抵押登記、批量監(jiān)管、風(fēng)險處理、信用收回等內(nèi)容
B.批量監(jiān)管是貸后管理工作的核心，通過批量監(jiān)管可提前識別出具有潛在風(fēng)險隱患的信貸資產(chǎn)
C.現(xiàn)場檢查對批量監(jiān)測出的風(fēng)險進行驗證，風(fēng)險處置對經(jīng)過驗證確定存在的風(fēng)險信號進行分級預(yù)警
D.信用收回通過采取催收、清收、訴訟等手段最終達到消除風(fēng)險的目的
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A.個人貸款筆數(shù)眾多
B.個人貸款筆均金額相對較小
C.個人貸款期限相對較長
D.個人貸款不良率相對較高
A.逾期60天（含）以內(nèi)，由個貸中心對客戶進行短信或電話催收，善意提示客戶還款
B.逾期61天至90天（含）。由經(jīng)營行對客戶進行上門催收，督促客戶落實還款計劃并簽收催收回執(zhí)
C.逾期超過90天的，可采取自訴或委外等司法訴訟手段進行清收
D.如果客戶存在惡意逾期、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的情況，可立刻啟動司法訴訟
A.短信催收
B.電話催收
C.上門催收
D.法律訴訟
A.業(yè)務(wù)變更
B.正常收回
C.逾期清收
D.提前還款
A.黃色風(fēng)險信號
B.橙色風(fēng)險信號
C.紅色風(fēng)險信號
D.藍色風(fēng)險信號
最新試題
如果金融機構(gòu)懷疑或有合理理由懷疑資金為犯罪收益，或與恐怖融資有關(guān)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律要求，立即向（）報告。
法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)形成書面的自評估報告，經(jīng)高級管理層審定后上報董事會或董事會下設(shè)的專業(yè)委員會審閱，并（）報告對法人機構(gòu)具有管轄權(quán)的人民銀行總行或分支機構(gòu)。
客戶特性風(fēng)險子項包括（）。
并不是所有用美元進行的交易，都會被假定為存在美國連接點或者美國具有司法管轄權(quán)。
制裁名單篩查命中且確定違反制裁規(guī)定的，應(yīng)復(fù)審后受理該業(yè)務(wù)。
根據(jù)歐盟第3號反洗錢指令中政治公眾人物（PEP）的定義，在卸任要職（）之后，該等人員才可不被認定為政治公眾人物（PEP）。
法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理劃分固有風(fēng)險、控制措施有效性以及剩余風(fēng)險的等級。風(fēng)險等級原則上應(yīng)分為（）。
原則上對評級等級較低的機構(gòu)實施監(jiān)管措施的頻率和強度應(yīng)當(dāng)（）評級等級較高的機構(gòu)。
根據(jù)二級制裁的規(guī)定，美國主管部門有權(quán)向參與制裁業(yè)務(wù)的非美國人、實體或金融機構(gòu)實施制裁，即使業(yè)務(wù)本身不涉及美國司法管轄權(quán)。
涉及蘇丹、索馬里等國家制裁項目，以及行業(yè)制裁識別名單（SSI）、外國制裁逃避者名單（FSE）等非SDN名單制裁對象的業(yè)務(wù)，以及其他制裁政策和本規(guī)程未明確規(guī)定的事項，應(yīng)向境內(nèi)一級分行（境外機構(gòu)）反洗錢主管部門或總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部（全球反洗錢中心）征詢合規(guī)意見。