A.根據(jù)交通銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評定標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定的高或較高風(fēng)險(xiǎn)等級客戶，以及反洗錢監(jiān)管規(guī)定認(rèn)定的從事較高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的客戶
B.異常行為風(fēng)險(xiǎn)賬戶。異常行為風(fēng)險(xiǎn)賬戶是指存量客戶持有的賬戶，出現(xiàn)與實(shí)際業(yè)務(wù)情況不相符的大額資金頻繁收付、頻繁變更預(yù)留印鑒、連續(xù)對賬不成功、涉及風(fēng)險(xiǎn)事件、經(jīng)營范圍與其日常資金流轉(zhuǎn)及交易行為特征不匹配等異常情況，并通過人工判斷后認(rèn)定為具有較高風(fēng)險(xiǎn)隱患的賬戶
C.單位注冊地址或經(jīng)營場所不存在、同一人代理多個(gè)不同賬戶開戶和多個(gè)不同單位聯(lián)系方式相同且不符合正常經(jīng)營需要的賬戶
D.法定代表人或者負(fù)責(zé)人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚的客戶開立賬戶
E.分行開展盡職調(diào)查工作的責(zé)任部門認(rèn)為需加強(qiáng)盡職調(diào)查的其他情形

A.單位證明文件
B.基本信息
C.經(jīng)營狀態(tài)
D.業(yè)務(wù)意愿
E.非自然人客戶受益所有人身份識別

A.實(shí)地調(diào)查
B.網(wǎng)絡(luò)查詢
C.資料調(diào)閱
D.遠(yuǎn)程核實(shí)
E.系統(tǒng)數(shù)據(jù)匹配

A.賬戶開立：開立基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶（因注冊驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的臨時(shí)存款賬戶除外）、外匯賬戶（活期）和離岸賬戶
B.賬戶變更：變更賬戶名稱、單位法定代表人（負(fù)責(zé)人）、賬戶證明文件、授權(quán)代理人、注冊地址、聯(lián)系人員和預(yù)留印鑒等信息
C.賬戶銷戶：注銷基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶（因注冊驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的臨時(shí)存款賬戶除外）、外匯賬戶（活期）和離岸賬戶
D.不動戶（含長期不動戶和新開戶不動戶）轉(zhuǎn)正常賬戶（銷戶情況除外）
E.無法通過批件或證明等監(jiān)管審核文書確認(rèn)開戶真實(shí)意愿的預(yù)算單位或軍隊(duì)賬戶

A.全面調(diào)查
B.獨(dú)立審核
C.審慎有效
D.信息保密