多項選擇題區(qū)域風險識別應特別關注（）。

A.農合機構客戶是否過度集中于某個地區(qū)
B.農合機構業(yè)務及客戶集中地區(qū)的經濟狀況及其變動趨勢
C.農合機構業(yè)務及客戶集中地區(qū)的地方政府相關政策及其適用性
D.農合機構客戶集中地區(qū)的信用環(huán)境和法律環(huán)境出現(xiàn)改善/惡化
E.政府及金融監(jiān)管部門對本行（社）客戶集中地區(qū)的發(fā)展政策、措施是否發(fā)生變化


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1.多項選擇題根據中國銀監(jiān)會2007年修訂的《銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引》，集團法人客戶是指具有以下特征的農合機構的企事業(yè)法人授信對象（）。

A.在股權上或者經營決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人控制的
B.共同被第三方企事業(yè)法人所控制的
C.主要投資者個人、關鍵管理人員或與其近親屬（包括三代以內直系親屬關系和兩代以內旁系親屬關系）共同直接控制或間接控制的
D.存在其他關聯(lián)關系，可能不按公允價格原則轉移資產和利潤，農合機構認為應視同集團客戶進行授信管理的
E.必須為公司高管

2.多項選擇題商業(yè)銀行應建立一整套基于內部評級的信用風險內部報告體系，確保董事會、高級管理層、信用風險主管部門能夠監(jiān)控資產組合信用風險變化情況，報告應包括（）。

A.按照評級表述的信用風險總體情況
B.不同級別、資產池之間的遷徙情況
C.每個級別、資產池相關風險參數(shù)的估值及與預期值的比較情況
D.內部評級體系的驗證結果
E.監(jiān)管資本變化及變化原因

3.多項選擇題貸款重組應注意以下幾個方面（）。

A.是否屬于可重組的對象或產品
B.為何進入重組流程
C.是否值得重組，重組的成本與重組后可減少的損失孰大孰小
D.對抵押品、質押物或保證人一般應重新進行評估
E.建立逆周期資本監(jiān)管機制

4.多項選擇題在需要進行預警的內容上，大致有以下幾種（）。

A.適應監(jiān)管底線的風險預警管理
B.適應本行內部信用風險執(zhí)行效果的預警管理
C.適應有關客戶信用風險監(jiān)測的預警管理
D.自覺管理
E.系統(tǒng)管理

5.多項選擇題目前，信用風險管理領域通常在市場上和理論上比較常用的違約概率模型包括（）等。

A.RiskCalc模型
B.KMV的Credit Monitor模型
C.KPMG風險中性定價模型
D.死亡率模型
E.資本資產定價模型

最新試題

下列屬于實力類指標的有（）。

題型：多項選擇題

考慮到短期流動性風險、中長期結構性風險和其他風險轉化問題，商業(yè)銀行至少應建立短期風險預警和中長期風險預警兩類預警機制，其中中長期預警機制為兩級，短期預警機制為三級，下列屬于短期流動性風險三級預警的有（）。

題型：多項選擇題

下列選項中，不屬于零售銀行2級目錄的是（）。

題型：單項選擇題

（）是商業(yè)銀行最常用的評價投資收益的方式，是當期資產總價值的變化及其現(xiàn)金收益占期初投資額的百分比。

題型：單項選擇題

商業(yè)銀行的外匯融口頭寸如下：歐元多頭110，日元空頭50，英鎊空頭70，瑞士法郎多頭30，加元空頭10，澳元空頭20，美元多頭150。分別采用累計總敞口、凈總敞口和短邊法計算外匯敞口，則三種方法中敞口值最大的是（）。

題型：單項選擇題

在信用風險授信集中度管理主要框架分類和要求中，“商業(yè)銀行對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10％。”描述的是（）。

題型：單項選擇題

商業(yè)銀行反洗錢內控制度體系中，處于核心地位的是（）。

題型：單項選擇題

基于損失形態(tài)的分類，操作風險損失可進一步劃分為七類。其中“由于疏忽、事故或自然災害等事件造成實物資產的直接毀壞和價值的減少”屬于（）。

題型：單項選擇題

下列屬于收益度量指標的有（）。

題型：多項選擇題

（）應建立專門的流動性投資組合，主要配置流動性最好的國債。

題型：單項選擇題