A、理財規(guī)劃的目標(biāo)可以歸結(jié)為兩個層次:實現(xiàn)財務(wù)安全和追求財務(wù)自由。
B、保障財務(wù)安全是個人理財策劃要解決的首要問題,只有實現(xiàn)財務(wù)安全,才能達到人生各階段收入支出的基本平衡。
C、財務(wù)安全是指個人或家庭對自己的財務(wù)狀況有充分的信心,認(rèn)為現(xiàn)有的財富足以應(yīng)對未來的財務(wù)支出和生活目標(biāo)的實現(xiàn),不會出現(xiàn)財務(wù)危機。
D、財務(wù)自由是指個人或家庭的收入主要來源于主動投資而不是被動工作。
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A、個人理財策劃是指理財專業(yè)人員通過收集客戶家庭狀況、財務(wù)狀況和生涯目標(biāo)等資料,與客戶共同界定其理財目標(biāo)的優(yōu)先順序,明確客戶風(fēng)險屬性,分析和評估客戶的財務(wù)狀況,為客戶量身定制合適的理財方案并及時執(zhí)行、監(jiān)控和調(diào)整,最終滿足客戶不同人生階段財務(wù)需求的綜合金融服務(wù)。
B、個人理財策劃是一項綜合性金融服務(wù),達到最終銷售金融產(chǎn)品的目的。
C、個人理財策劃主要針對客戶的某個人生階段進行規(guī)劃
D、個人理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。
A、養(yǎng)老保險。
B、失業(yè)保險。
C、醫(yī)療保險。
D、工傷保險盒生育保險。
A、某銀行“穩(wěn)健收益型美元理財計劃”,期限為3個月,規(guī)定在提前終止日或理財?shù)狡谌瞻凑漳晔找?.15%向投資者支付的理財收益。
B、某銀行“新型市場基金組合美元計劃”,理財期限為18個月,按照約定向客戶保證本金支付,收益與荷銀全球新興市場債券基金表現(xiàn)掛鉤。
C、某銀行提供一款理財產(chǎn)品,“新股申購4期人民幣資金信托理財計劃”持有到期者預(yù)期年收益率有望達到4.0~12.0%,新股的中簽率及上市后的價格波動所產(chǎn)生的風(fēng)險由投資者自行承擔(dān)。
D、有一個預(yù)計最高收益4.5%的人民幣結(jié)構(gòu)理財產(chǎn)品,該產(chǎn)品本金為人民幣,收益以美元支付,其收益與國際市場上黃金價格區(qū)間掛鉤,客戶在保證本金最低收益的基礎(chǔ)上,有可能獲得最高收益,最高收益可達到4.5%,最低為0.72%。
A、個人理財業(yè)務(wù)服務(wù)的對象是個人和家庭
B、個人理財業(yè)務(wù)是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)
C、個人理財業(yè)務(wù)主要側(cè)重于咨詢顧問和代客理財服務(wù)
D、個人理財業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)
A、個人理財業(yè)務(wù)服務(wù)的對象是個人和家庭
B、個人理財業(yè)務(wù)是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)
C、個人理財業(yè)務(wù)主要側(cè)重于咨詢顧問和代客理財服務(wù)
D、個人理財業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)
最新試題
招行歲月流金產(chǎn)品的風(fēng)險評級為()。
對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的,應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù),對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬,同時注明相應(yīng)的()。
指在特定的客觀情況下,在特定的期間內(nèi),某種損失發(fā)生的()
招行人民幣歲月流金理財計劃包含()個期限的子系列。
以下()產(chǎn)品是不保證本金的。
境內(nèi)個人贍家款結(jié)匯超過年度總額的,憑個人有效身份證件及以下()證明材料辦理:
招行美元和港幣歲月流金理財計劃包含()個期限的子系列。
招行受托理財產(chǎn)品的風(fēng)險評級最高為()。
招行日日盈產(chǎn)品屬于()理財系列。
招商銀行個人實盤外匯買賣中使用間接報價法幣種有()。