多項(xiàng)選擇題客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果由低到高分為()和積極進(jìn)取型五個級別。

A.保守型
B.收益型
C.穩(wěn)健型
D.進(jìn)取型


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1.多項(xiàng)選擇題理財(cái)產(chǎn)品銷售對象年齡要求()。

A.禁止向未滿16周歲的個人客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品。
B.禁止向未滿18周歲的個人客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品。
C.向年滿60周歲及以上的個人客戶推介理財(cái)產(chǎn)品,應(yīng)特別注意風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估,充分考慮客戶年齡、投資經(jīng)驗(yàn)等因素。
D.向年滿65周歲及以上的個人客戶推介理財(cái)產(chǎn)品,應(yīng)特別注意風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估,充分考慮客戶年齡、投資經(jīng)驗(yàn)等因素。

2.多項(xiàng)選擇題有下列情況之一的銷售人員,應(yīng)注銷崗位資格和證書,并不得從事理財(cái)產(chǎn)品銷售。()

A.半年內(nèi)遭到客戶有效投訴三次(含)以上的。
B.一年內(nèi)遭到客戶有效投訴三次(含)以上的
C.泄露個人客戶信息等商業(yè)秘密并因此給中國建設(shè)銀行的商譽(yù)和經(jīng)濟(jì)利益造成損害的。
D.因故意或重大過失造成重大客戶流失的。
E.違反中國建設(shè)銀行規(guī)章制度,造成嚴(yán)重負(fù)面影響的

3.多項(xiàng)選擇題在以下幾種情況下()柜員必須提醒并配合客戶測評(重新評估)風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

A.客戶尚未做過風(fēng)險(xiǎn)評估
B.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級超出客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力
C.客戶風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果已經(jīng)失效
D.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級不匹配,客戶要求重新評估

4.多項(xiàng)選擇題銷售人員在系統(tǒng)完成客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估后,應(yīng)打印出問卷,請()簽字,蓋網(wǎng)點(diǎn)印章并留存。

A.客戶本人
B.銷售人員
C.網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)產(chǎn)品銷售部門負(fù)責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員

5.多項(xiàng)選擇題有關(guān)電子現(xiàn)金賬戶規(guī)定,哪些是正確的。()

A.我行目前發(fā)行的借記卡IC卡帶有主賬戶及電子現(xiàn)金賬戶
B.電子現(xiàn)金賬戶屬于非實(shí)名、不驗(yàn)密、不掛失、不計(jì)息的借記性質(zhì)賬戶,僅支持圈存、消費(fèi)、查詢等功能。
C.電子現(xiàn)金賬戶余額上限遵循監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定確定為1000元(含)人民幣。
D.持卡人可通過建行ATM、柜面、他行ATM辦理主賬戶向電子現(xiàn)金賬戶圈存交易。

最新試題

合規(guī)檢查形成的檢查記錄包括()。

題型:多項(xiàng)選擇題

合規(guī)檢查是指()。

題型:多項(xiàng)選擇題

根據(jù)《中國建設(shè)銀行違規(guī)整改管理辦法》,應(yīng)建立整改責(zé)任制,逐級落實(shí)責(zé)任。()、()為建設(shè)銀行(部門)整改工作的第一責(zé)任人,應(yīng)定期聽取整改工作情況的匯報(bào),研究整改措施,落實(shí)整改要求。

題型:多項(xiàng)選擇題

各級行應(yīng)注重合規(guī)檢查人員隊(duì)伍建設(shè),建立不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域的()。

題型:單項(xiàng)選擇題

各級行的()是建設(shè)銀行違規(guī)整改工作的歸口管理部門。

題型:單項(xiàng)選擇題

對在規(guī)定時限內(nèi)未對合規(guī)檢查的問題整改的,應(yīng)進(jìn)行()。

題型:單項(xiàng)選擇題

合規(guī)檢查報(bào)告所反映的情況和問題,以及檢查的組織和配合情況應(yīng)作為被檢查機(jī)構(gòu)()考核的參考。

題型:單項(xiàng)選擇題

對于合規(guī)檢查工作,各級行合規(guī)部門應(yīng)加強(qiáng)與審計(jì)部門的聯(lián)系,()有關(guān)信息。

題型:單項(xiàng)選擇題

根據(jù)《中國建設(shè)銀行合規(guī)性審查管理辦法(2017年版)》,總行內(nèi)控合規(guī)部對總行業(yè)務(wù)部門提交的合規(guī)性審查事項(xiàng),實(shí)施()、()判斷,提出審查意見。

題型:多項(xiàng)選擇題

差別化的合規(guī)性審查程序是指新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品、重大項(xiàng)目及相關(guān)制度等事項(xiàng),應(yīng)執(zhí)行合規(guī)性審查()審查程序。其他事項(xiàng)可以采取事前征詢意見、事中閱提意見或發(fā)文會簽等方式進(jìn)行。

題型:多項(xiàng)選擇題