A.查詢信貸管理系統(tǒng)（CMS），人民銀行企業(yè)征信系統(tǒng)及有關信貸檔案，了解申請人及保證人用信狀況及用信記錄
B.通過到工商，稅務，海關，國土等有關行政主管機關以及行業(yè)協(xié)會，會計師事務所，評估機構，律師事務所等社會中介機構查詢，核對客戶提供資料的真實性
C.通過對申請人及保證人上下游企業(yè)（包括主要供應商和主要客戶）和競爭對手咨詢，側面了解客戶的實力，生產(chǎn)，經(jīng)營，信用，同業(yè)地位等狀況
D.通過收集報刊，雜志，電視，廣播，互聯(lián)網(wǎng)等公開媒體上有關申請人及保證人的報道，獲取間接信息
E.通過銀行同業(yè)協(xié)會或其他有效途徑與其他商業(yè)銀行建立客戶信息溝通機制，相互驗證客戶信息的完整性、真實性和有效性

A.基本
B.密碼
C.附加
D.定期

A.客戶身份證件或證明文件超過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應中止為客戶辦理業(yè)務
B.對公客戶的控股股東或者實際控制人，法定代表人，負責人和授權辦理業(yè)務人員的有效身份證件或者身份證明文件已超過有效期限，沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由，應中止為客戶辦理業(yè)務
C.依據(jù)有關法律被司法機關凍結的賬戶，應當根據(jù)司法機關的要求中止辦理業(yè)務
D.賬戶交易存在較多的電子銀行業(yè)務，且交易金額規(guī)避大額限定的業(yè)務

A.十六周歲至二十五周歲的，發(fā)給有效期十年的身份證
B.二十六周歲至四十五周歲的，發(fā)給有效期二十年的身份證
C.四十六周歲以上的，發(fā)給長期有效的身份證
D.未滿十六周歲的公民，自愿申請領取身份證的，發(fā)給有效期五年的身份證

A.個人賬戶多次在支取現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬交易時規(guī)避大額限定，累計交易金額巨大，明顯有別于當?shù)貍€人客戶資金賬戶的一般交易金額
B.對公客戶賬戶與其法人代表，財務人員等個人賬戶之間交易頻繁，或開立對公賬戶后，較少使用該賬戶，資金往來較多使用法人代表或財務人員個人賬戶
C.對公客戶交易量與其注冊資金數(shù)額，經(jīng)營范圍存在明顯不符，日常收付的資金量大大超過企業(yè)規(guī)模，需要關注咨詢公司，物業(yè)公司，勞務服務公司等服務性行業(yè)資金交易異常情況
D.賬戶交易存在較多的電子銀行業(yè)務，且交易金額規(guī)避大額限定
E.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
F.客戶有洗錢，恐怖融資活動嫌疑