A.某銀行運(yùn)鈔車在半路遭遇搶劫，損失1000萬元
B.辦理抵押貸款時，為做成業(yè)務(wù)，銀行在抵押手續(xù)尚未辦理完全時即發(fā)放了貸款
C.某商業(yè)銀行網(wǎng)上支付系統(tǒng)遭黑客攻擊，上千用戶信息泄露
D.銀行員工小王聯(lián)合某無業(yè)人員，偷竊銀行重要空白憑證

A.企業(yè)（項目）資本金未按時到位或存在抽逃、變相抽逃資本金行為
B.客戶頻繁更換會計師事務(wù)所或法律顧問
C.客戶（擔(dān)保人）已無法繼續(xù)向銀行融資，以高于銀行貸款利率的條件向民間大量籌資
D.客戶經(jīng)營戰(zhàn)略、投資方向、經(jīng)營范圍發(fā)生重大不利變化，對客戶生產(chǎn)經(jīng)營可能造成不利影響

A.客戶在銀行賬戶存款或結(jié)算量銳減，賬戶內(nèi)資金余額或結(jié)算量長期處于較低水平或下降狀態(tài)
B.客戶通過會計作假、財務(wù)欺詐、非正常關(guān)聯(lián)交易等手段虛增收入和利潤，提供虛假財務(wù)報表
C.會計（審計）師事務(wù)所出具有保留意見、否定意見、拒絕表示意見的審計報告
D.客戶頻繁更換會計師事務(wù)所或法律顧問

A.客戶被外管局、人民銀行、同業(yè)協(xié)會等權(quán)威機(jī)構(gòu)列入“黑名單”或被取消有關(guān)資格
B.客戶準(zhǔn)備或正在進(jìn)行兼并、收購、分立、股份制改造、資產(chǎn)重組等重大改制
C.客戶即將關(guān)停破產(chǎn)、解散
D.客戶主要股東、關(guān)聯(lián)企業(yè)（母子公司）等出現(xiàn)關(guān)停倒閉、破產(chǎn)等不利變化

A.客戶資本金結(jié)構(gòu)發(fā)生重大不利變化
B.客戶主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)或者被抵押、質(zhì)押、租賃
C.客戶即將關(guān)停破產(chǎn)、解散
D.客戶營業(yè)執(zhí)照、貸款卡未年檢或年檢未通過